一、【课程背景】      

银行网点正面临客户到访率低、资产配置意识不强；客户经理能力提升慢、净值型产品销售难等现实课题。各网点纷纷想组织低成本、有业绩效果、有创新的客户活动，却往往无法落地。

《共富时代》沙盘的设计与银行产品高度衔接，更易于银行开展产品营销工作。区别以往的非金融类沙龙主题，《共富时代》客户沙龙以高体验性、高娱乐性的方式让客户体验人生百态、洞察国家政策导向、知晓金融产品的价值和资产配置的必要性，进而能够激发客户全面资产配置的自发需求。

此课程从“邀约、组织、点评、成交”四个环节的完整客户活动流程出发，帮助银行员工梳理、建立闭环式客户活动组织逻辑，教会他们一套可持续、低成本、有业绩产出的客户沙龙活动沙盘工具，进而帮助网点在客户活动后快速实现业绩提升。

二、【课程收益】

1. 工具：银行客户经理学会一套可以提升业绩的客户活动工具；

2. 流程：让客户经理明确组织客户活动的全流程逻辑；

3. 产能：提高网点活动效率，激发客户资产配置需求，提升业绩。

三、【沙盘工具应用场景】

1.网点客户沙龙

2.外拓固定场地客户沙龙

3.金融从业人员资产配置与产品营销技能提升训练

四、【教学形式】

课程以分组岛屿式（或称鱼骨式）教学，每组6-9名学员为宜。

50%体验：学员以客户视角完整体验《共富时代》沙龙实施过程。沙盘高度还原和模拟在“共同富裕”宏观背景下人生中可能遇到的重要事件。体验过程中每名学员分别模拟一个职业角色，并运用财富管理思维努力让自己实现更高等级的富裕目标。

40%讲授：讲授客户活动“邀约、组织、点评、成交”的完整思维逻辑和经验技巧。

10%点评与通关：学员在体验之后，需要重点练习沙盘的组织流程和网点沙龙中主题分享的相关内容，讲师会针对重点环节进行考核通关。

五、【适合对象】

银行一线营销人员（网点负责人、客户经理、理财经理、大堂经理等）、银行零售/个金业务条线内训师等。

六、【课程时长】

1天，6小时/天

七、【共富时代沙盘示例】

八、【课程大纲】  

（一）开场导入

1.银行网点面临的难题

-客户链接：到访率低，客户经理链接客户、激发客户需求能力弱

-客户认知：资产配置意愿弱、对金融产品理解不充分

-客户沙龙：现有沙龙形式不课持续、并且提升产能效果不理想

（二）沙龙过程体验

1.沙盘规则介绍：

-富裕三阶梯理念导入（自己自足、中产阶级、财务自由）

-盘面、道具、职业角色、操作规则说明

-沙盘事件记账原理及沙盘获胜规则

2. 沙盘体验

-职业角色选择

-稳定性vs波动性事件分析

-20-60岁四阶段生命周期模拟

3. 体验复盘

-客观事件复盘

-感想体会复盘

-反思与行动计划复盘

（三）沙龙拆解及主持规则演练、通关

1. 沙盘物资摆放规则拆解

-沙盘卡牌背后的逻辑和摆放技巧

2. 沙盘组织的主要环节拆解

-暖场、玩家吸引、简单规则、复杂规则、持续体验

3.沙盘实施过程演练

4.沙盘组织规则测试通关

（四）沙龙全流程组织技巧

1.沙龙组织的闭环思维

-沙龙的根本目的和闭环逻辑

-客户购买的“四类心理账户”

2.沙龙邀约技巧

-活动邀约客户画像

-活动邀约话术设计

3.沙龙活动点评技巧

-沙盘体验后点评流程

-客户行为特征洞察与发现及营销切入点

-沙盘中典型事件与卡牌梳理

4.沙龙促进产品成交的主题分享技巧    

-基金产品成交引导方案

-保险产品成交引导方案

-贷款产品成交引导方案

-房产投资问题引导方案

-宏观环境分析框架思维

-主题分享引导示范演练

（五）课程整体复盘

1. 运用ORID工具进行课程整体复盘

-O（所见）、R（所感）、I（所思）、D（行动计划）