课程背景：

本课程为RFP美国财务策划案师协会认证机构特邀保险·法商类专题课程；同时被建行、农行、兴业、浦发、光大等各个银行的总行、分行采购；以往课程评分均超过98分，屡获好评。

授课方式：结合《民法典》、《保险法》、《合同法》；案例讨论；头脑风暴；工具实操。

授课对象：中阶、高阶理财经理、财富团队产品经理或财富管理人员

授课大纲：

第一讲：大额保单的概念及关键人：

第一节 人身保险的概念及分类；

第二节 大额保单的分类；

第三节 大额保单中的关键人与各自的权利义务；

第二讲：现金价值的来源与债权属性的转化：

第一节 从保险精算原理看现金价值；

第二节 从保险法司法解释看现金价值；

第三节 从真实案例看现金价值能否被执行；

第四节 是否靠谱的“绝对避债”、“相对避债”与受益人请求权的避债；

第三讲：《民法典》与保单架构第一原则：

第一节 一个“经济、法律与爱情交织”的劲爆案例；

第二节 《民法典·合同编》与无效合同；

第三节 《民法典·婚姻编》与共同财产；

第四节 能否作为共同财产的保险合同；

第五节 保单架构第一原则；

第四讲：有一种债一定能避与保单架构第二原则：

第一节 《民法典·继承编》与“富翁身亡，欠债千万，家人却生活无忧”；

第二节 大额保单关键人的身故与保险金沦为遗产的风险；

第三节 受益人的指定与实务操作；

第四节 保单架构第二原则；

第五讲：家族信托与保单架构第三原则：

第一节 什么是家族信托；

第二节 保险金信托与保险信托；

第三节 从国内家族信托被执行“第一案”；

第四节 保全的本质与方法；

第五节 保单架构的第三原则；

第六讲：家族代际传承图与保单架构三原则的应用：

第七讲：婚姻财富场景下的营销与产品配置攻略：

第一节 婚姻生活中的前中后三阶段风险概述；

第一节 做好婚前财产安排；

第二节 巧用法律架构加强对婚内资产的保护；

第三节 用大额保单与家族信托打造子女完美嫁妆与案例研讨；

第四节 以保单托架构预防离婚后财产被无谓分割；

第五节 再婚家庭的婚姻财富规划与案例研讨；

第八讲：企业隔离场景下的营销与产品配置攻略：

第一节 企业债务牵连家庭财产的法律风险类型；

第二节 建立家业和企业的“防火墙”；

第三节 大额保单在保全家庭财产上的应用与案例研讨；

第九讲：品质生活场景下的营销与产品配置攻略：

第一节 投资中的风险管理；

第二节 双管齐下做好教育规划与大额保单配置策略；

第三节 品质生活现金流规划与大额保单配置策略；

第十讲：家族财富传承攻略（本章节需采购方明确产品对接保险金信托或保险信托）：

第一节 有控制力的财富传承；

第二节 用“大额保单 家族信托”预防婚变对家族财富的影响；

第三节 以个人资产法人化化解代持风险；

第四节 设定防“败家子”计划；

第五节 不同财产类型的传承规划；

第六节 构建家族财富传承体系