课程背景：

财富传承是财富管理行业的“皇冠上的明珠”，私人银行业务中，财富传承服务已成为兵家必争之地，家族信托、保险、保险金信托等工具方兴未艾，更是为行业发展和服务多元化提供了诸多抓手。本课程旨在以《民法典》为切入点，系统剖析高净值人士财富法律风险及其防控策略，培育学员系统化、模块化的展业能力。

课程收益：

通过本课程的学习使学员能够：

形成财富法律风险管理的系统化思维；

获得若干展业小工具，便于其剖析其客户的财富法律风险；

透过若干案例，掌握不同财富法律风险的金融工具解决方案

课程对象：银行客户及客户经理

授课方式：讲解、案例、互动

课程大纲/要点：

前言：KYC与私人财富规划

财富传承十道关

第一关：遗产知多少？

第二关：法定继承问题

第三关：意外风险

第四关：遗嘱无效

第五关：“父债”要不要“子偿”

第六关：遗产需扣税

第七关：财产过户

第八关：传承=夫妻财产？

第九关：财产的实际控制人

婚姻风险的高频问题

第一问：哪些是夫妻共同财产

第二问：夫妻财产的处分？

第三问：隐瞒的代价

第四问：婚姻风险的“武斗”

第五问：夫妻债务

第六问：离婚不是终点

家企混同的N种形态

人企混同

夫妻混同

家庭混同

刑事风险

哪些财产要还债？

代持的隐患

代持没证据

代持无效

代持回归成本

代持人本身出险

常怀百岁忧：后代风险

子女挥霍怎么办

子女没有接班能力怎么办

代际冲突：经营思路差异

代际冲突：权力冲突

继承人权益冲突

统筹规划怎么做

保单实务案例

保险金信托实务案例

家族信托实务案例

统筹规划实务案例

B-沙龙版

主讲：蒲嘉杰老师

沙龙：1.5课时

引言

财富安全：从二十大到共同富裕

首提“规范财富积累机制”

税收强征管时代来临

国内税收征管趋势

加税与减税：高净值人士何去何从？

中央重磅文件：《关于进一步深化税收征管改革的意见》

详解金税四期（实务案例）

一句话理解“金税四期”：大数据查“6大雷区”

金税四期税务稽查案例

偷逃税的后果

三个金额

偷逃税与民法典

财富传承（资产保全）中的突出问题

遗产分割的困境

股权继承的特别挑战

股权离婚析产之惑

汪小菲的启示

家企混同的N种表现形式

家族企业，想说退出不容易

资产代持的风险隐患

财富规划的正确方式

财富规划的三个维度

简单可行：架构 v 调整

长期稳定：立法•执法

收益显著：税 费 其他成本

财富规划的工具选择

保单案例分享

保险金信托案例分享

家族信托案例分享