【课程背景】

随着市场的发展，客户对保险产品和服务的认识逐渐成熟，保险公司/银行/代理中介/第三方理财通过更加专业和细致的方式增加与客户沟通及互动的渠道，客户沙龙/私董会形式备受欢迎。沙龙运作已经成为业务达成的重要手段，结合当下热点，以及可以系统展示保险对于客户的重要性的角度，不仅对于客户有实质的帮助，而且对于机构有降低销售难度的重要作用。

【课程收益】

通过沙龙形式，增加营销话题的切入点，并促成销售。

【课程特色】

多主题沙龙（利率 养老 法商 产品）

【课程对象】

各银行/保险/财富管理机构潜在客户产说会/私董会

【课程时间】

0.5天（6小时/天）

【课程大纲】

常见高净值客户担心的问题

1、概览当下中产阶级客户面临的财富风险

低利率时代到来的经济逻辑

全球利率走势

中国利率现状分析

理财产品现状

低利率时代必然到来的因素：宏观因素、人口机构

银色经济下的财富储备

人口结构与长期利率的关系

退休潮遇见少子化

养老的现金流储备

四、《民法典》时代下家庭财富规划要点

遗产管理人制度与继承权公证

财富传承案例互动（酒会场互动省略，私董会侧重传承的会重点互动）

婚姻风险对资产的影响

五、财、税维度资产保护与隔离

金税工程对企业主的启示

如何用寿险工具合理筹划遗赠税

六、挪储知多少

挪储的背景

挪储的意义

详解3%

计划书演示讲解

增额终身寿的优势总结

七、可选：根据沙龙的主题

保险金信托的法律依据

典型案例简介——自然人风险隔离型（家企、代持）

3、典型案例简介——家族成员传承型

典型案例简介——婚姻幸福建设型

5、结合产品及信托条款结合演示