【课程背景】

随着高客沙龙项目操作频率的增加，高端沙龙项目出现邀约难，到场率低，签单率低的情况，做了拿不到结果，不做很难接触到高端客户。

核心原因是没有抓住高净值人士关注的问题，近年来高净值人士对财富的关注点逐渐从财富增值转向财富保值，而影响财富保值的主要的因素是法律风险和税务风险，因此关于最新的法稅政策的解读，法稅风险对财富保值的影响是吸引高净值人士的关键。

通过对法律，税务政策带来婚姻风险，家企隔离的风险，税收风险和传承风险的解读，同时在多种金融工具和多套方案对比中选出最适合的，达到营销的方式。实现高端沙龙项目的高产出。

【课程收益】

1、让高端客户清楚的知道法稅政策带来的各类财富风险，产生财富保全的意识和需求

2、让高端客户了解保险在财富保全体系中的重要地位，产生购买意愿

3、提升高端客户活动现场签单的概率

【课程特色】

授课风趣幽默，活动现场氛围轻松愉悦，客户体验度高

干货实战，逻辑缜密，环环相扣，客户从始至终没有被营销的感受

理念到位，痛点扎心，让客户又购买的冲动

【课程对象】银行私人银行客户

【课程时间】0.5天

【课程大纲】

一、决定人一生财富多少的因素有哪些？最重要的是哪一个？

1、政策趋势决定财富走势

2、共同富裕政策的解读

什么是共同富裕

如何通过三次分配实现共同富裕

二、民法典对家庭财富的影响有哪些？

1、民法典对婚姻财富保全的影响

支持子女婚姻的财富会因为支持方式和类型的不同有去无回

案例：离婚冷静期内财富非持有方的风险

2、民法典新增遗产管理人对财富传承的影响

你以为的不再是你以为的，独生子女未必能继承自己的遗产

财富传承的5大工具和三大资产类型的传承的应用场景对比

三、金税四期对家庭财富的影响有哪些？

1、金稅四期工程是否上线？

2、金税四期工程与前三期税收工程的本质区别有哪些？

金税四期不再单纯是一个税收工程而是一个信息化工程

家庭资产透明化带来的企业税收风险和家庭财富风险

3、税收主体从企业法人转向自任然人

过往积累财富面临被税务追溯的风险

未来财富管理不当面临税务稽查风险

四、过去国家为你的财富定量、未来国家为你的财富定性

1、企业资产和家庭资产相隔离

2、避险类资产和权益类资产相区别

3、阳光资产和灰色资产相隔离

4、显性资产和隐醒资产相配合

五、保险是金融工具中唯一具有理财三性和法律三性的产品

1、理财三性：安全性、流动性、收益性

2、法律三性：隐私性、专属性、合法性