激烈的市场竞争以民营银行全面放开即将拉开高潮，商业银行追逐利润驱使在逐步放大，基层网点／分支行功能定位从结算型网点转向服务营销型网点。网点的转型必将对客户经理／理财经理客户综合服务能力和专业金融销售能力提出更新／更高的要求，银行间竞争更多的是集中在中间业务快速提升绩效，背后反馈出来的是如何有效提升客户满意度和忠诚度。 开放式基金作为银行代理中间业务，利润占比高，社会影响面大，对客户经理／；理财经理考验巨大，新经济，新常态下带来新要求： 1、创新型的服务意识和观念； 2、自身的服务角色和定位； 3、对宏观经济基本面分析分析 4、对当前创新性经济如何理解 5、对绩效与客户黏度的深刻理解

、掌握理财岗位人员在金融营销服务中的角色定位； 2、掌握理财服务的核心流程，打造有黏度客户总和金融服务； 3、掌握用宏观经济角度分析当前资本市场，读懂市场信号，具备分析能力； 4、掌握行业细分与当前经济政策向通行研读，追踪市场热点，风格转换能力 5、掌握基金公司运行／建仓／投资运作一般规律，分析研读基金经理投资风格与投资特点，总结归纳投资渠道特质，学会换位思维，帮助客户追踪并回撤。

课程内容：

**部分：基金理财客户投资行为模型分析

1、基金投资者投资心理活动特征分析

案例1：2008年基金投资轮回

2、如何说得一口好基金

3、客户想听营销话术

4、引导式销售流程

第二部分：贵金属梦想与现实销售法

1、人人心中都有的梦想-实物金

2、看懂贵金属未来走势

3、梦想销售法则

第三部分：轻松看懂外汇趋势

1、 索罗斯为什么要炒汇

2、 与美元对抗的下场

3、 轻松判断未来一年外汇趋势

第四部分：操作债劵轻松打败股票

1、美国债劵天王如何维持长期正报酬

2、债劵怎么挑选才不会碰到地雷

3、如何掌握债劵买卖点

4、以退为进营销债劵

第五部分：股票投资心法

1、 想赚钱前先学会不亏钱

2、 如何在股海中长期当赢家

3、股市投资营销不败法则

第六部分：保险真的保险吗 ?

1、 境外与境内对保险的看法

2、 有钱人与穷人谁需要保险

3、 情境营销保险心法