前言：

行为动态排查是防范员工道德风险的重要措施，但目前银行员工行为动态排查多停留在表面，行为排查搞形式，日常检查走过场，员工之间为各种人情关系，不能进行深入细致排查，以至于出现边排查边发案的情况。员工的道德风险隐患不能及时发现，银行总是亡羊去补牢。本课程**大量的具体风险案件分析员工的异常形为，**异常行为分析，及早发现案件隐患，防患与未燃。

培训对象：中高层管理人员、基层机构负责人、内控运营主管

课时：一天（六个小时）

一、员工行为动态管理主要存在的问题

1、行为排查搞形式，日常检查走过场

2、业务发展轻制度，人情关系代规章

3、基层领导不重视，员工风控意识弱

4、上级监管不到位，屡查屡犯整改难

5、专业部门重指标，产品售后问题多

6、风险隐患发现难，总是亡羊去补牢

三、员工异常行为动态排查方法和流程

1、如何了解你的员工？（案例：我曾经的客户经理）

2、员工行为排查方法与流程（案例：某国有银行员工行为动态分析排查流程，仅供参考）

 （1）排查目的和方法

 （2）“从人到事”和“以事找人”

 （3）各部门排查职责和要求

（4）异常行为查证、处置与监督

（5）《遵章守纪承诺书》与《行为排查表》模版

（6）九种人、八个严禁、八个不得解读

3、员工异常行为识别标准

 （1）工作表现方面的异常行为（24项）

 案例：外部欺诈骗领导，强令员工去违规

 案例：贪图小利毁前程，非法泄密担刑责

 案例：外包人员售信息，非法获利二十万

 案例：岗位轮换未检查，超期任职作案件

 案例：考勤制度未执行，员工涉刑尚不知

 （2）社会活动方面的异常行为（12项）

案例：经商排查走过场，放纵能人触刑律

案例：员工经商办企业，自家支行开账户

案例：缺乏自律养情人，违反法律丢亲情

案例：副行长信仰迷失，不信马列信鬼神

 （3）投资消费方面的异常行为（10项）

案例：协助客户还贷款，抄短线资金被套

案例：违规揽存谋私利，丢掉工作负刑责

 案例：蛛丝马迹细追查，身边蛀虫现原形

 （4）其他方面的异常行为（6项）

 案例：为求子女官运通，利益输送酿损失

 案例：对公营销送财物，单位行贿惩个人

 案例：企业感谢送红包，单位受贿罚领导

三、员工异常行为动机案件实例分析

（本节主要**各种已发案件分析员工工作中存在的可疑行为，做到防患与未燃）

1、员工盗取空白重要凭证案例警示分析  

案例：爱慕虚荣失操守，铤而走险套存单

案例：套取存单为诈骗，伙同犯罪教训惨

2、员工侵占挪用客户资金案例警示分析

案例：挪用资金去赌球，锒铛入狱悔一生

案例：违规代客办业务，盗票盖印挪资金

案例：柜中利用职务便，侵占资金受处罚

   案例：迷恋网赌生贪念，虚存资金挪公款

3、员工参与非法集资风险案例警示分析

案例：某行员工参与非法集资得不偿失

   案例：自制理财协议书，柜员违规成囚徒

   案例：集资诈骗危害大，员工参与受刑罚

4、员工违规对外担保风险案例警示分析

   案例：员工担保盖行章，银行被判担责任

   案例：网点印章管理乱，行长趁机来作案

   案例：为义气违规担保，赔损失遭受处分

5、员工非法大量出售客户信息案例分析

   案例：个贷经理售信息，央视爆光被判刑

   案例：贪图小利毁前程，非法泄密担刑责