课程背景：每位成年人从**初踏入职场、开始组建小家庭、在职场中奋斗到中高管，或者自己创业突围、慢慢步入中产，收入增加却仍然终日奔波劳累。在人生的不同阶段，都有需要研究和探讨的财富话题。而共同的诉求往往是：我何时才能不需要为钱工作？我如何才能不缺钱还有充分的时间自由？我如何能不终日忙碌又全家衣食无忧？本课程从“老鼠赛跑”的游戏开始，让你了解工作不理财的将身陷无限死循环的真相，可迅速认清自己在理财方面的误区与盲区，帮你熟悉必知的财务相关概念、掌握**重要的理财公式、教你动手编制家庭财务报表，为你的财务现状做解析，并协助你制定独有的财务目标和理财规划，定期复盘保障目标的逐步实现，不断改善财务状况，并**终迈向财务自由。课程收益：课程首先从常见的理财误区开始，协助学员梳理家庭理财观念，掌握必须的理财概念和常用工具，能对自己的财务状况做初判，建立自己的家庭核心财务目标，并掌握家庭财务报表的编制，可完成自我家庭的年度收支透析，制定明确可执行的理财方案并得到财务改善。

课程时间：1天，6小时/天

授课对象：

1、家庭或个人遇到财务问题的人士，如“月光族”、“负债族”

2、收入稳定，但是对未来的财务方向有困惑的人士

3、之前一直靠直觉做投资，不了解资产配置和风险管理的人士

4、需要掌控自身财务状况，并希望实现财务自由的人士

授课方式：生动授课、多媒体演示、个体实训、角色扮演、互动交流等使培训效果**优课程大纲一、 开题：老鼠赛跑游戏的剖析

1、 人生四象限

2、 常见的理财误区

互动：你面临哪些私人财富筹划的困惑？

二、 我的财务自由之路

1、 从裸婚到**桶金（善用财务杠杆）

2、 增加被动收入（建立系统为你挣钱）

3、 信念与坚持（目标管理 年度规划 目标达成）

三、理财工具——家庭财务情况的现状分析

1、《家庭资产负债表》的现场填制及剖析

2、《家庭年度收支表》的现场填制及剖析

3、常见理财指标的核算

四、财富管理常见工具

1.保险怎么买？

1.1保险能解决的四个问题

家庭保障、医疗补充 、储蓄（教育金规划和退休规划）、资产传承与资金流动

1.2保险如何实现避税

年金产品避税方案&递延型养老保险避税方案&教育储蓄产品避税方案

2、房住不炒，房子还能买吗？

2.1 房产是否还能投资（因人而异的房产规划方案）

2.2 房产投资的理想年收益率

2.3房产投资的步骤

合理预算&地段选择&其他因素（学区、容积率、装修）

2.3房地产税的政策解析及应对建议

3、其它金融理财工具介绍

3.1股票

3.2基金

3.3家族信托

3.4个人层面与企业层面的选择规划

3.5离岸财富的税务风险与筹划

五、实操演练

1、根据A客户的家庭财务分析表进行家庭资产类型的分析

2、指出A客户现有财务状况的三个主要问题（潜在风险）

3、提出初步的理财规划及避税方案