课程背景：

很多银行金融科技人才存在以下问题：

不清楚如何利用大数据平台开展客群经营与营销策略设计工作？

不知道如何利用大数据进行客户画像分析与产品匹配？

不知道如何提升大数据应用能力及银行数字化营销能力？

课程特色：

原创银行大数据应用及数字化营销方法论。

深度结合银行数字化营销方案设计与执行的知行果合一。

解读实战的大数据应用及银行数字化营销案例。

学员收获:

学习领先的银行大数据应用及数字化营销方法论。

学习如何开展客群经营工作与制定营销策略。

学习大数据应用及银行数字化营销案例。

培训对象：银行金融科技相关人员；

课程设置时间：3-4天

课程大纲：

一、银行数字化营销的发展现状

1、什么是数字化营销

2、数字化营销发展历程（可以划分为5个阶段）

3、数字化营销的12种主要分类

4、数字化营销的三大主要优势

5、数字化营销的三大主要使命

6、研讨与练习：目前我们已经使用的数字化营销主要类型

二、银行大数据应用解码

1、数据是新“石油”

2、大数据分析实现方法论

3、基于大数据的数据采集技术

4、外部数据获取路径与数据来源的定义

5、大数据在银行业的主要应用领域分析

6、构建完整大数据业务应用体系

7、大数据分析平台能做什么

8、大数据分析平台架构

9、大数据关键技术产品地图与发展趋势

10、研讨与练习：目前我们自己的大数据平台能够实现哪些功能？

三、银行大数据应用案例及收益分析

1、案例1---某银行对公账户开户大数据智能化银行分析平台流程

2、案例2---XX全国性股份制银行－现金记账分摊机器人

3、案例3---XX全国性股份制银行－SUMMIT参数维护自动化

4、案例4---人行系统数据查询及报送流程自动化

5、案例5---数字人应用

6、案例6---一账通精准营销项目营销活动设计

7、大数据应用分析收益分析

8、研讨与练习：目前我们自己的大数据平台已经实现的成功案例总结

四、在大数据支持下人工智能如何驱动银行业务创新

1、人工智能对银行数字化转型的总体影响

2、个人客户生命周期价值评价

3、零售银行客户、产品、渠道匹配精准营销

4、数字化获客：基于客户生态圈的链式营销

5、潜客挖掘：行驶证图像识别&信用卡潜客挖掘

6、数字化金融顾问（智能投顾）

7、银行业智能反欺诈

8、智慧银行建设

9、研讨与练习：未来我们可以利用自己的大数据平台进行哪些业务创新

五、如何利用大数据提升银行客户与用户体验

1、银行客户体验管理的四大痛点

2、体验管理的投资回报研究

3、极致客户体验管理的四层能力体系

4、客户体验管理系统（CEM)的基本目标与基本架构

5、基于平台功能的体验运营与客户体验管理策略树

6、客户旅程体验指标解构示例-财富管理

7、银行客户体验监测指标体系分类

8、案例：某全国性股份制银行全旅程体验提升项目

9、案例：某头部股份制银行用户体验优化项目

10、招商银行提升客户体验案例分析

11、研讨与练习：未来我们如何改进客户与用户体验

六、银行数字化营销能力分析

1、数字化认知能力

2、数字化推广能力

3、数字化销售能力

4、数字化运营能力

5、数字化服务能力

6、不同类型银行新兴技术应用情况分析

7、银行各业务场景新兴技术应用情况分析

8、研讨与练习：未来我们如何提高数字化营销能力

七、建立完善银行数字化营销支持体系

1、建立完善银行数字化营销支持体系（包括组织架构层、数据整合层、模型分析层、营销执行层）

2、持续的差异化内容输出

3、针对性的动作执行

4、**差异化形成用户转化与忠诚度提升

5、择机适度引入数字化营销服务商，缩短数字化营销闭环打造工期，优化成本投入

6、理清数字化运营与营销的关系

7、研讨与练习：未来我们如何建立完善银行数字化营销支持体系

八、客户（用户）画像分析与价值挖掘

1、客户价值挖掘与价值评估

2、建立以客户为中心的营销思维

3、如何进行用户画像分析（包括语义标签模型的业务场景等）

4、构建360度客户信息视图，全方位洞察客户

5、客户信息构建 – 针对大数据平台数据信息按照客户的标签进行分类

6、**标签化处理实现对碎片化数据的处理

7、银行个人客户标签体系建设的八大维度

8、客户标签体系构建的基本逻辑架构示例

9、银行客户标签系统的功能架构示例

10、主要针对客户生命周期的建模主题

11、客户数据挖掘分析维度

12、研讨与练习：未来我们如何建立客户（用户）画像

九、重视场景化客群运营，提供针对性服务

1、划分场景化客群（按照自然属性、职业、客户渠道、银行自身的特色业务等进行划分不同客群、不同场景）

2、运用平台的模块化管理架构，客户可**设置多元化战略议题来有效区分客户层级

3、建立会员数字化运营解决方案

4、设计场景化服务

5、开展场景化运营活动（包括需求梳理、创意策划、前端设计、后端开发、测试优化、上线运营、全员营销、数据分析、复盘总结等）

6、构建引流平台（微信，网站和APP）

7、打造特色线上渠道（微信互动游戏、趣味小程序）

8、选择融合场景的营销工具（轻应用服务：微信小程序集合场景链接金融服务）

9、搭建网点沙龙场景（老年人、亲子主题、社区客户、女性客户、基金客户、保险客户等）

10、研讨与练习：未来我们如何进行客户运营

十、银行数字化营销产品设计与匹配

1、客户选择

2、产品设计与匹配  

3、盈利模式

4、业务活动范围

5、关键控制点

6、风险管理  

7、研讨与练习：未来我们利用大数据设计与匹配我们的产品（智能投顾）

十一、银行数字化营销策略设计

1、银行数字化营销案例（用3个案例说明如何利用数据挖掘探寻用户需求并解决相关问题）

2、场景营销活动案例（包括权益裂变类、习惯养成类、事件营销害、公益活动类等）

3、数字化营销整体方案设计（包括数据整合、用户洞察、全生命周期营销等）

4、强化数据治理——数字化营销的基础

5、制订“千人千面”的营销推送策略（场景驱动、人机结合、精准推送）

6、制订用户全生命周期营销策略（包括拉新期、成长期、成熟期、沉默期、休眠期等）

7、沉睡用户激活策略

8、潜在流失用户召回

9、研讨与练习：未来我们如何根据用户全生命周期设计自己的营销策略

十二、内容总结与行动计划

1、内容总结

2、心得分享

3、问答与交流

4、行动计划

练习：根据工作中存在的问题和实际情况制定行动计划