课程背景：

2019年12月，新型冠状病毒肺炎突袭中国，并在全球迅速蔓延。在疫情作用下，世界多国的“逆全球化”趋势进 一步加强，中美摩擦持续加剧，国际地缘政治复杂化，全球经济发展环境的不确定性增加。在疫情以及各国财政与货币刺激政策的共同影响之下，全球风险资产价格大幅波动。中国高净值人群的风险意识增强，对财富安全的需求显著增加。2020年，中国上榜福布斯十亿美元富豪人群达491人，财富净值总额近1.57万亿美元。自2018年4月27日《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》发布以来，资管行业得到全面规范。与此同时，中国进一步放宽外资市场准入条件，同时取消金融机构外资股比限制，金融供给侧改革不断深化。中国私人银行将在挑战和压力走上迅速转型升级之路，专业创造价值再也不是一句口号。

银行面临存量、保险、理财、金融资产、手机银行、代发客户、个人贷款、EVA考核等考核压力，如何从天天求着客户，到客户天天求着你？客户各家银行比价理财，各家结构对比存款赠品，天天逼着买保险，开手机银行，弄基金！另外，如何大类资产配置真正实现盈利，而不是政治任务的被动驱使？如何就项下的大类资产配置进行系统性研判，便是此次开发课程的核心思想。旨在，系统性地解决投资顾问、理财经理们对大类资产的分析，高效提升信心及业绩水准。

课程收益：

1. 看得懂债券、股票、基金、大宗商品

2. 对基础投资理财品种，能够穿透标、非标

3. 对特殊净值型理财品种，能够穿透逻辑，出具相对精准建议

课程方式：讲授40%、案例40%、互动讨论及演练20%

课程对象：分行零售部总经理、产品经理，支行长、分管行长、理财经理、大堂经理、客户经理及其他；

课程大纲：

一、大类资产体系及财富产品的类别

1. 大类资产体系库

1.1股票分析体系

1.2债券分析体系

1.3商品分析体系

1.4货币分析体系

2. 资产配置模型库

2.1标准普尔的利弊

2.2金字塔模型的适用性

2.3CPPI模型的适用性

3. 财富产品体系库

3.1现金管理类产品

3.2固定收益类产品

3.3权益类产品

3.4另类投资产品

3.5财富传承类产品

二、权益类产品解读公募和私募基金

1. 市场分析的逻辑框架

1.1国内外的经济逻辑

1.2市场分析逻辑框架

1.3宏观周期、行业公司、基本面策略等

2.权益市场分析体系

2.1关于A股市场的综合分析-A股全指数

2.2关于A股市场的综合分析-沪深300指数

2.3关于A股市场的综合分析-中证500指数

2.5关于A股市场的综合分析-上证综指何去何从

2.6关于A股市场的综合分析-国内信用货币分析框架

3. 关于公募基金的综合分析

3.1公募基金体系划分

3.2怎么遴选一直好基金及工具

3.3哪里能看到**全面的基金数据

4. 关于私募基金的综合分析

4.1私募基金策略分析

4.2私募基金的遴选逻辑

4.3对应的网站、工具和策略

三、固收类产品解读债券及债券基金

1.关于固收市场的综合分析

1.1固收市场分析

1.2利率债的分析

1.3信用债的分析

2.关于债券基金的分类分析

2.1关于债券及债券基金近期走势分析和判断

2.2关于中证国债指数走势未来的预判的分析

2.3关于可转债及基金的走势分析和预判

3.关于私募债基的分类分析

四、现金货币类解读货币及货币基金

1. 关于货币市场的综合分析

2.关于货币基金的分类分析

2.1定义、特征，平均收益水平

2.2计息方式和常见货币基金

2.3怎么实现7天9息示例

五、保障类产品解读保险及家族信托

1.关于保险体系的综合分析

2.关于保险产品的综合分析

2.1保险定义、基本功能与风险管理

2.2自然规律、生命周期与保险规划

2.3保险姓保、资产配置与保障传承

2.4基础保障类和人身意外保险

2.5基础保障类和重大疾病保险

2.6基础现金流和教育年金保险

2.7基础现金流和养老年金保险

3.关于家族信托的综合浅析

3.1家族信托的定义和核心

3.2家族信托的重要法理

3.3家族信托各类型案例解析

3.4各种传承工具横向对比

六、另类产品解读黄金趋势和贵金属

1.关于黄金投资的综合分析

1.1特征、要素、黄金基金及影响

1.2COMEX黄金市场分析

1.3关于美联储政策Taper影响下黄金中短期走势

1.4关于美元指数及黄金整体市场分析和未来走势判断

2.关于另类资产的综合分析

2.1五大类另类资产分析

2.2大宗商品扰动价格因素

2.3库存水位影响因素

3.关于贵金属等其他的分析