课程收益：

帮助金融机构理财经理告别单打独斗的单一产品销售模式，学会如何认知当前金融现况, 从资产配置的角度来组合所销售的金融产品，建立正确的沟通和销售逻辑和销售顺序，将复杂型与权益类产品做正确的解读, 同时识别不同客群的财务需求与痛点, 正确沟通产品亮点, 有效达成资产配置目的。

课程对象：银行高级理财经理 / 投资顾问 / 财富主管

课程大纲/要点：

一、后疫情时代的财富管理新趋势

1. 暴雷、违约，资产荒, 银行理财亏损下的新投资时代

2. 变革时代财富风险与高净值客户资产配置趋势

3. 资产配置主线：宏观经济背景下的大类资产轮动规律

4. 读懂客户, 转换简单产品营销到资产配置营销

二、全球投资市场分析

1. 美国-拜登政府刺激方案下的投资展望

2. 中国-十四五与双循环下的投资思路

3. 反脆弱性下的另类投资与布局

4. 黄金-美元-人民币未来对投资的战略

5. 主要市场投资环境评估指标解析

三、如何做好客户的资产配置

1. 国内财富管理行业的产品介绍

2. 国内vs海外产品金融产品的差异

3. “资产配置”的 “3多”原则

4. “资产配置” 顺序：流动-保障-投资

5. 经典案例分析

四、复杂性产品解析

1. 权益类产品的解析与营销技能

2. 基金客户的客情处理与深入维护

3. 高净值客户对金融产品的需求逻辑

4. 如何读懂五大类财富管理客户