授课大纲：

一、热场互动——假如“我”有一艘船 【0.25小时】

1. 使用大量封闭式问题引导客户参与互动

2. 过程有趣、语言幽默

3. 用深入浅出的方式让客户理解帆船理论

4. 让客户自己认识到资产配置的重要性和必要性——资产配置是必要动作

二、痛点引导——“有钱人”的真实案例讲解 【1.25小时】

   在本环节向客户有技巧的分享真实世界发生过的案例，过程中娓娓道来，引人入胜，营销感极弱，但理念沟通深入人心，润物细无声。本环节主要向客户呈现以下类型的财富类问题

1. 家庭财富分配——可以**标准普尔图为客户导入资产配置的理念

2. 家庭财产继承——针对高净值客户对于未来财富传承问题的导入

3. 家庭资产规划——导入财富规划及财富风险提前规避的理念

4. 财富控制权的重要性——”你的钱会一直是你的钱吗？“

5. 婚姻中的财富问题——今年社会情况对婚姻中财富问题也做思考

6. 财富的代际传承——财富代代传还是隔代传？

7. 创业中的金融流动性悖论——对于创业所需要关注的问题

8. 家庭与企业的财富隔离——资产风险的隔离动作如何做

9. 意外和疾病对财富的影响——普通家庭承受风险能力究竟有大

三、关单环节——换做是”您”怎么办【0.5小时】

1. 引导客户将自身情况代入案例——构建场景让客户身临其中看故事

2. 换位思考，未雨绸缪——感同身受让客户想象

3. 告知客户用保险类产品可以解决以上诸多问题——用工具解决对应问题

4. 产品细节简介——人无我有或者人有我优的亮点介绍吸引客户

四、员工促成环节（实操环节）

员工一对一促成客户，**终进行讲师、同事之间的复盘总结