授课背景：

很多银行存在以下问题：

客户经理不知道如何进行数字化转型？

客户经理不清楚银行数字化能力模型的内涵？

客户经理不知道如何**数字化转型提升自己的业绩？

课程特色：

用原创方法提升银行客户经理数字化转型的效果。

用实战案例解读银行客户经理数字化转型的模型。

用独特视角解读银行客户经理数字化转型的行动。

学员收获:

学习银行客户经理数字化能力的内涵与模型

学习银行客户经理数字化能力提升的方法与案例。

学习银行客户经理数字化业绩提升的方法与案例。

授课老师：   坚鹏  银行数字化转型导师

培训对象：银行客户经理；课程设置时间：1-2天

课程大纲：

创新KART(知行果时)客户经理数字化转型方法论，帮助银行客户经理快速实现数字化转型。KART(知行果时)数字化转型模型核心框架如下图所示：

**篇 银行客户经理数字化转型之知

KART(知行果时)客户经理数字化转型方法论介绍

KART(知行果时)模型整体介绍

王阳明心学知行合一理念解读：知—行—果—行—知

客户经理数字化转型之知——差距与标杆分析、客户经理数字化转型分析、数字化能力模型设计

客户经理数字化转型之行——数字化能力提升、数字化业绩提升

客户经理数字化转型之果——结果分析与应用、迭代改进

客户经理数字化转型差距与标杆分析

银行客户经理数字化转型标杆案例分析（以XX银行为例）

目前银行客户经理数字化三类差距分析（能力差距分析、业绩差距分析、对标差距分析——与XX银行等先进银行对比分析）

客户经理数字化转型分析（6看分析法）

看政策：银行业政策对客户经理的要求

看行业：财富管理发展现状及银行数字化转型对客户经理的影响

看公司：所在银行数字化转型对客户经理的要求

看竞争：竞争对手客户经理数字化转型研究  

看客户：客户对客户经理的需求分析

看自己：客户经理的前世今生、关键成功因素、自身资源能力分析，作为理财经理在银行数字化转型过程中如何定位自己？

客户经理数字化分析结论（使用SWOT模型进一步总结五看分析结论）

客户经理数字化能力模型设计

银行客户经理数字化能力模型设计包括关键知识、基本素质、业务能力三个维度，具体如下所示：

关键知识：国家政策、行业现状、银行数字化转型战略、零售业务数字化转型规定、部门及岗位要求、ABCDI技术基础知识等

基本素质：需要具备六大数字化思维（数字化思维之六脉神剑）——战略思维、数据思维、连接思维、智能思维、融合思维、场景思维

业务能力：需要具备数字化五力——数字化认知力、数字化推广力、数字化销售力、数字化运营力、数字化服务力

第二篇 银行客户经理数字化转型之行

客户经理数字化能力提升

评估客户经理数字化能力级别

开展数字化能力差距分析及对标差距分析

明确数字化能力提升关键任务：例如，客户经理如何灵活运用数字化工具？（包括微信、营销宝类软件、营销小程序、金融小店、智能推荐、金融知识库等，银行**数字化终端可以给客户经理提供包括行业洞察、客户洞察、产品定价、账户规划、方案建议书、项目储备跟踪等一系列工具）

制定数字化能力提升行动计划

建立数字化能力提升督导规定并安排专人督导

组织评价客户经理数字化能力提升工作

客户经理数字化业绩提升

开展业绩差距及对标差距分析工作

制定数字化业绩考核方案（包括业绩差距分析、考核指标、考核目标、考核权重、评分标准、考核周期、激励规定等）

明确数字化业绩提升关键任务

制定数字化业绩提升行动计划

建立数字化业绩提升督导规定并安排专人督导

组织评价客户经理数字化业绩提升工作

第三篇 银行客户经理数字化转型之果

客户经理数字化转型结果分析与应用

客户经理数字化转型结果分析（问题及原因）

客户经理数字化转型结果评估

客户经理数字化转型结果应用

客户经理数字化转型迭代改进

发现新的差距

提出改进举措

持续改进

内容总结与行动计划

内容总结

心得分享

问答与交流

行动计划

练习：根据工作中存在的问题和实际情况制定行动计划