课程大纲/要点：

一、大时代下的金融产品营销合规管理（20-30分钟）

1. 强监管、促稳定——我国金融消费者保护与金融产品营销合规的现状及趋势

2. 卖者尽责，买者自负——金融机构营销环节法律风险防范的基本逻辑

3. 规则解析——金融产品营销环节所涉核心法律法规介绍

二、多场景、多环节风险识别及防范（各章节结合实务案例 操作建议）

1. 概述

1) 以案说法——常见理金融产品营销环节纠纷类型分析

2) 理财是否受《消费者权益保护法》规范？——投资者与机构间法律关系解析

3) 销售机构可能承担什么责任？——金融产品销售者的法律责任边界

2. 宣传推介合规管理

1) “谨言”——产品宣传推介文本的合规管理

2) “慎行”——营销人员的话术管理及自我保护

l 面谈中的注意事项

l 电话访谈中的注意事项

l 朋友圈、社交媒体推广中的注意事项

3) “网红直播”、“明星代言“背后的隐患——金融产品广告及导流中的合规管理

3. 投资者适当性管理

1) 谁能 “卖”？谁能 “买？——各类理财产品销售及认购资质之比较

2) 重灾区里筑起防火墙——机构在投资适当性争议中的抗辩思路与技巧

3) 客户“手写承诺“是否就万事大吉？——产品营销中的机构告知义务解析

4. 合同管理

1) 如何避免理财合同被认定成霸王条款 ？——民法典时代金融机构格式条款的使用技巧

2) “面签”不仅是面谈 签署——合同签署环节的注意事项

5. 客户信息及隐私权保护

1) “三**原则”是什么?——金融机构关于客户信息处理的原则及注意事项

2) 处罚力度有多大？——关于个人信息保护的法律责任及风险规避

3) 如何规避“大数据杀熟”嫌疑？——客户信息使用及产品推广中的法律风险

6. 其它

1) 互联网营销合规——金融产品网络营销新规解读

2) 机构合作营销合规——“客源引流”、“中介”合作中的避坑指南

3) 定价合规管理——“质价不符”风险及防范

4) 场所管理——客户沙龙、机构网点的客户人身权益保障问题