授课方式：专业先行、策略导入、数据支持、演练对战、头脑风暴；

授课对象：理财经理

授课大纲：

一、**讲：家庭财务保障保全路径与家庭生命周期

1. 家庭财务保障保全路径

2. 人力资本、人寿保险与资产配置；

3. 人身保险规划关注重点；

4. JACK与Rose的一生

二、第二讲：年金保险的配置

1. 什么是年金保险；

2. 年金险是一种保障工具；

3. 年金险是一种固收工具；

4. 存款的风险；

5. 种一颗树**的时机：10年前，或者现在；

6. 年金保险配置的人群与建议；

7. 年金保险切入的5句话；

8. 年金保险促成的5句话；

三、第三讲：保单架构的搭建

1. 现实的案例：保单现金价值能否被执行；

2. 从《婚姻法》看保单现金价值能否作为夫妻共同财产；

3. 保单架构的**原则：可怕的矛：《合同法》/反小三的应用示范；

4. 保单架构的第二原则：特定条件下的债务规避；

5. 受益人指定的实务操作指导；

6. 保单架构的第三原则：这个债很难避免；

7. 保单架构设计的原则与应用；

四、第四讲：日常营销的规定动作

1. 网点每日规定动作；

2. 客户画像与分层挑剔；

3. 厅堂营销链的搭建；

4. 电话邀约与演练；

5. 厅堂微沙龙与演练；

6. 中高端客户策反与营销之保单鉴诊。