培训对象：理财经理、投资顾问

授课方式：讲授 案例分析 讨论

课程背景：

2022年，金融市场跌宕起伏，市场的风险偏好明显下行，净值化理财产品亏损体验加重，一线营销人员的专业能力经受了巨大考验，普遍存在基金不敢讲，不好卖，不会服务的问题。本课程**对资本市场投资逻辑的解读，帮助理财经理更清晰和立体地感悟市场的风险和机会，全面提升基金产品服务的专业度，实现专业营销的闭环管理，并**日常服务的专业呈现，增强客户信任和黏性，达到长期有效转化的目标。

课程收益：

1、理解资本市场投资的长中短期逻辑

2、掌握不同类型基金产品特性和销售技巧

3、基金销售过程的闭环管理

4、掌握日常服务的专业呈现

5、用专业的售后实现持续销售

课程目录

**天 基金销售专业能力提升

一、资本市场分析与投资机会把握（学会分析市场）

1、资本市场的长中短期分析

2、市场波动与权益资产的投资机会

3、公募基金发行与销售节奏

4、客户资产管理的核心策略

二、深度把握基金销售的本质（解决买的问题）

1、公募基金销售的核心逻辑

l 了解客户需求（为什么买）

l 提升产品认知（买的什么）

l 管控客户预期（怎么去买）

2、客户投资心理的把握

l 风险偏好会随市场变化

l 基金投资要考虑的两个维度

3、基金投资的四大基本原则

4、生命周期与配置方案的有效性

三、基金专业销售的五项必备能力（解决卖的问题）

1、产品筛选与风险把握（懂产品）

2、账户诊断与问题分析（找问题）

3、客户KYC与需求探寻（懂客户）

4、产品组合与目标导入（懂配置）

5、客户成长与收益提升（懂服务）

第二天 日常的专业呈现与售后服务策略

一、日常服务的专业呈现（解决服务的深度）

1、日常报告呈现的重要意义

2、日/月/季报的编写逻辑与递进关系

3、专题报告的编写框架

4、日常报告内容的专业呈现

课后辅导：日常报告的专业呈现（日、月、季报及专题报告）

二、基金产品的售后服务策略（解决产品的持续销售）

1、客户的收益预期管理

l 投资节奏与资金管理

l 一次性&分批定投

l 仓位管理与止盈策略

2、产品销售的闭环管理

l 创造投资预期

l 管控投资预期

l 重塑账户预期

3、核心资产的动态管理

4、基于产品利益的跟进服务