【课程背景】

“君子之泽，三世而斩”，财富积累不易，传承更难，古今中外，莫不如此。成功的财富传承，首先要和谐，传递过程要有序，要平稳过渡，没有纷争；其次传承的方向不能有大的偏差，财富的传递方向是财富拥有者期待的方向。

近年来，越来越多的高净值人士开始重新审视财富的管理与传承问题，并开始寻求专家，借助工具和专业的力量提前进行规划，期待实现自己的意愿。

保险和信托均为具有4000多年历史的成熟工具，保险定位风险管理和生命保障，信托重在资产保护和财富转移。保险金信托将这两个**古老的工具巧妙结合，以始为终，在财富管理新时代，焕发出强大的生机和活力。

【课程收益】

1、了解高净值家庭在财富传承中的三大核心问题

2、理解财富传承规划的三大维度

3、深入理解财富管理的常见风险

4、掌握保险金信托的功能与优势，并熟悉保险金信托如何设立

【课程特色】

课程内容新颖：课程不同于以往销售类课程，不讲套路，启发性强，引发学员深入思考，为受众提供全新思考框架。

课堂互动性强：大量个人实际接触案例，能够迅速带入情景，与学员建立同理心，引发学员的参与度。

课程实战落地：课程提供大量在实际种经过验证的实战工具，并有配套的监督管理和复盘工具，让每一位学员有强烈的获得感。

【课程对象】

保险公司大客户经理 保险经纪代理人 成熟绩优人员

【课程时间】1天专业培训（6小时／天）

实战讲授 案例研讨 情景互动 行动学习

【课程大纲】

财富传承新时代来临，你准备好了吗

高净值人群财富目标更加成熟

一代企业家进入财富交接期

财富传承的三大核心问题

财富传承规划的三个维度

第二部分 财富管理的常见风险，你了解吗

婚姻变动风险

资产代持风险

投资理财风险

保险金信托实操实务

家企资产隔离，规避企业经营风险牵连家业

案例

客户需求分析

保险金信托方案

保护婚姻财富，控制财富流向

案例

客户需求分析

保险金信托方案

细水长流，防止子女挥霍

案例

客户需求分析

保险金信托方案

特殊家庭成员，需要特殊照顾

案例

客户需求分析

保险金信托方案