课程背景：

随着保险行业的快速发展，保险续期管理已成为保险公司运营的重要环节。有效的保险续期管理不仅能保障公司经营的稳定性，还能有效防控潜在的风险。然而，当前许多保险公司在续期管理方面存在一些问题，如合规意识淡薄、风险防控不力等。近年来，保险行业发展迅速，但合规问题也日益突出。部分保险公司由于不合规经营导致风险事件频发，严重影响了行业的声誉和形象。因此，加强合规管理已成为保险公司稳健经营的必要条件。

因此，本课程设计是针对保险续期合规管理与风险防控重要内容。本课程旨在帮助保险公司相关人员了解保险续期的风险点及防控措施，掌握合规管理技能。**典型案例解析，培养学员在实际工作中运用合规管理和风险防控的能力，提高客户满意度和忠诚度，促进保险公司的可持续发展。

课程收益：

●紧密结合实际工作场景，使学员能够迅速掌握保险续期合规管理与风险防控的应用技巧；

●**案例分析、实战演练等多种教学方法，使学员能够深入理解课程内容，提高实际操作能力；

●注重培养学员的团队协作能力，**小组讨论等形式，促进学员之间的交流与合作；

●课程内容与时俱进，不断更新课程内容和案例，以适应保险行业的快速发展。

课程时间：3小时/0.5天

课程对象：保险公司各级管理人员，包括合规负责人、风险管理部门负责人、业务部门负责人、合规与风险管理岗位人员、相关岗位的从业人员、客户经理、理赔人员、培训讲师、顾问等

课程方式：

理论讲授：结合实际案例，讲解合规管理与风险防控的基本理论

互动讨论：组织小组讨论，分享经验，加深对课程内容的理解

实战演练：模拟实际工作场景，进行角色扮演，提高学员实际操作能力

案例分析：**分析真实案例，培养学员分析问题和解决问题的能力

课程大纲

**讲：保险续期的风险及合规管理

一、合规管理在保险行业的重要地位

1、合规管理是保险公司稳健经营的重要保障——重要性

（1）合规管理的定义和目标

（2）合规管理流程和制度

（3）合规文化的建设

（4）加强合规管理，促进保险公司稳健经营

2.合规是保险公司治理结构的基础

3.合规是保险公司内部控制的核心

（1）合规风险识别与评估

1）合规风险的分类及特点

2）合规风险的识别与评估方法

案例分析：某保险公司合规风险事件及应对措施

（2）合规管理体系建设

1）合规管理体系的构成要素

2）合规管理体系建设流程及关键环节

3）合规管理体系的持续完善与优化

案例分析：某保险公司合规管理体系建设成果及经验分享

（3）合规文化塑造

1）合规文化的内涵及意义

2）合规文化建设的途径与方法

3）培育良好的合规氛围与习惯

案例分析：某保险公司合规文化建设成果及经验分享

4.合规是保险公司风险防控的关键环节

（1）合规与风险防控的关系

（2）合规风险的主要特征

1）潜在性：合规风险具有潜在性，不易被发现和防范

2）复杂性：合规风险涉及的法律法规、行业规范、监管要求等复杂度高，防范难度大

3）严重性：一旦发生合规风险，可能给保险公司带来严重的经济损失和声誉损失

案例分享：报销单据上情况说明代替领导签名的后果

二、续期保费合规管理的风险点及难点

1、续期保费的合规管理流程及要点梳理

2、续期保费的合规管理中的风险点识别与评估

3、续期保费的合规管理难点及原因分析

4、针对续期保费的合规管理的改进建议和措施

三、保险公司合规管理现状及问题分析

1、保险公司合规管理的现状及特点概述

（1）多数保险公司已建立基本的合规管理体系

（2）合规意识在员工中得到普及，但执行力度有待加强

（3）合规文化建设尚未深入人心

2、保险公司合规管理存在的问题及原因分析

（1）合规管理流程繁琐，影响业务效率

（2）部分员工对合规要求理解不足，导致违规行为

（3）高层管理人员对合规重视程度不够

3、合规管理的核心价值

（1）保护客户权益

（2）降低公司法律风险

（3）提升公司声誉和品牌形象

（4）有利于公司长期发展

4、针对保险公司合规管理的建议和展望

四、合规管理与风险防控的关系

1、合规管理是风险防控的基础和保障

2、风险防控是合规管理的目标和方向

3、如何加强合规管理和风险防控的协同作用和有效性

4、**实际案例分析合规管理和风险防控的成功经验与不足之处及改进方向

五、合规管理对保险公司持续发展的影响

1、有助于提升公司声誉和形象，增强投资者信心，拓展业务领域和市场份额

2、不合规管理将导致公司面临罚款、诉讼、甚至破产等风险，严重制约公司的可持续发展

3、保险公司应高度重视合规管理工作，加强合规管理体系建设，完善内部控制和监督机制，提高合规意识和能力，以实现可持续发展目标

第二讲：保险续期合规管理与风险防控实操

一、合规管理基础知识

1、合规管理的概念、原则和意义

2、合规管理体系的构建与运行

二、保险续期合规管理

1、保险续期管理的流程与规范

2、续期保单的核查与审核

3、合规风险点的识别与防范

三、保险续期风险防控

1、保险续期常见的风险类型及成因

2、续期风险评估与预警

3、风险应对策略与措施

四、案例分析与实战演练

1、**实际案例分析，让学员掌握合规管理与风险防控的运用

2、针对不同场景进行实战演练，提高学员的实际操作能力

五、法律法规与职业道德

1、相关法律法规在保险续期管理中的应用

2、职业道德规范，树立良好的行业形象。

六、合规风险防控的措施

1、建立健全合规管理体系，完善合规管理制度和流程

2、加强合规培训和宣传，提高员工的合规意识和能力

3、定期进行合规自查和审计，及时发现和纠正违规行为

4、加强与监管部门的沟通与协调，及时了解和遵守监管要求

典型案例分析

分析国内外保险公司发生的合规风险典型案例，总结经验教训

探讨加强合规风险防控的措施和方法，提高保险公司的风险管理水平

七、保险续期合规管理与风险防控建议以下七方面

建立合规管理机制

加强合同管理

规范销售行为

加强财务管理

强化风险预警

加强内部培训

建立合规文化