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毕可敏

宏观经济展望与高净值客户理财服务

毕可敏 / 中国火炬创业导师

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课程大纲

宏观经济展望

2017年宏观经济

一、世界经济进入逆全球化时代

1. 贸易壁垒上升

2. 货币宽松政策出现拐点

3. 新兴国家增长速度放缓

4.信用债违约和资本外流压力是中国面临的主要风险

二、不确定性预期是资产价格的主要扰动因素

1.英国脱欧的谈判进程及其经贸协议

2.意大利是否启动脱欧公投?

3.川普的货币政策、财政政策以及能源政策的执行力度和强度

宏观经济政策7大变化

1、 稳中求进工作总基调成为治国理政重要原则

2、 推动“三去一降一补”取得实质性进展

3、 农业成为供给侧结构性改革重要一环

4、 振兴实体经济列入供给侧结构性改革

5、 建立房地产市场稳健发展的长效机制

6、 更好发挥改革牵引作用

7、 把全面从严治党要求体现在党领导经济工作中

2017年保险业发展“七大趋势”

1、 预计2017年我国原保险保费收入将超过3.5万亿元

2、 主动降低负债资金成本,利差损风险总体可控

3、 破题资产荒,保险资金配置五大命题

4、 健康险爆发式增长,期待税延型养老明年试点

5、 资本竞逐保险牌照,并购热升温

6、 互联网保险启动行业发展“新引擎”

7、 保险将在服务国家战略上扮演越来越重要的角色

高净值客户理财服务

高净值客户保险需求

1、 中国高净值人群数量:千万高净值人群人数约134万,

2、 中国高净值人群分布:广东千万富豪**多且增长**快

3、 中国高净值人群构成:企业主 金领 炒房者  职业股民

高净值客户专业经营

对金钱的责任决定了一个人要不要理财,

对理财的信心决定了他会不会找你理财。

No. 1 街坊型富人 —— 金钱责任不强烈

No. 2 挣扎型富人 —— 理财信心较弱

No. 3 特立独行者 —— 金钱责任不强烈

No. 4 领导型富人 —— 金钱责任强烈

No. 5 赞助型富人 —— 金钱责任较强

高净值人群保险营销策略

财富投资、 兴趣投资和心灵投资

喜好倾向性:

销售中,“关系”和“实力”谁更重要?

高净值人群眼中,保险就是保障

渠道:“人”的危机

首选保障对象:自己

新机会:高净值人群的平均不足40岁,其下一代尚未自立,未考虑下一步资产配置。如今高净值人群**保险实现资产转移的比例很低,因此开发高端保险计划,比如财富保障和财富传承,将会更有利于保险市场的开发。

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