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课程背景:
全球宏观格局正处于百年一遇的变局之中,中美格局转变、三期叠加与危疾影响,致使中国富裕家庭财富增长与风险叠加并存。财富管理顾问如何在这一时期中服务客户?如何为客户提供专业资产配置服务?该课程将使财富管理师掌握资产配置原理与实践应用,洞悉金融市场各类资产在家庭财富管理中的价值与功用,从而具备资产配置方案制作与呈现能力。
课程收益:
业绩:促进金融机构资产管理规模提升
体系:系统学习资产配置服务流程与操作标准
专业:结合金融市场前沿与热点分析、洞悉资产趋势
课程风格:
源至实战:萃取至顶级财富管理团队经典实务案例、重实战、实用、实效
原创模型:基于资产配置艺术应用独创基于各类分析场景的分析模型
沙盘模拟:宏观分析游戏化、沙盘化、让枯燥的趋势与数据分析易懂、秒懂
课程时间:2天,6小时/天
课程对象:理财顾问、财富顾问
课程方式:案例分析 沙盘模拟 实战演练
课程大纲
**讲:趋势分析与资产配置的价值
一、问题——富裕家庭资产配置问题一览
案例:L先生家庭资产配置缩水
案例:H先生家庭财富管理误区
案例:Z女士家庭资产分割惨剧
二、原因——资产配置的误区与局限
1. 家庭资产配置常见误区
2. 家庭资产配置的局限性
3. 家庭风险管理常见问题
三、解决——策略提升专业资产配置服务能力
1. 客户:财富管理的投资者教育
2. 自我:专业资产配置服务能力
3. 机构:完善体制、产品、服务
四、测试——资产配置专业能力测试
游戏:资产配置游戏模拟
讨论:是什么导致了资产配置的不同?
点评:资产配置的影响因素
五、原理——资产配置核心原理
1. 资产配置现代投资理论
2. 降低波动性、提高风险回报比
案例:简单投资组织资产表现
第二讲:资产配置沙盘模拟
一、资产配置沙盘说明
1. 资产配置沙盘模拟游戏逻辑
2. 资产配置沙盘模拟游戏道具
3. 资产配置沙盘模拟游戏规则
二、资产配置沙盘模拟
案例一:通用客户案例资产配置
案例二:大众富裕客户资产配置
案例三:中高净值客群资产配置
三、研讨:资产配置策略
1. 资产配置发展历程
2. 历年大类资产研究
3. 不同时期的资产配置策略
第三讲:资产配置策略与技术
一、洞察——观察塑造投资环境的格局
1. 全球:全球宏观格局研究
2. 国家:财税政策与产业结构
3. 行业:产业供应链研究
4. 企业:企业核心竞争力研究
二、定位——定位家庭财富目标与阶段
1. 家族:家族趋势分析技术
2. 家庭:家庭生命周期与财富目标
3. 个人:个人职涯周期与转型布局
三、策略——选择与调整资产配置策略
1. 核心与卫星配置技术
2. 战略与战术配置技术
3. 跨经济周期配置技术
4. 跨资产类别配置技术
5. 全球资产配置技术
6. CMS资产配置模型
四、配置——金融产品与事务性服务
1. 现有资产调整
2. 金融产品配置
3. 事务服务对接
五、甄选——明细资产底层安全,规避投资风险
1. 现金类:银行与平台危机带给家庭的损失
2. 固收类:固收类产品底层资产甄选
3. 保险类:偿付能力与经营本质
4. 房产类:人口趋势与不动产盘活
5. 权益类:项目标的实地调研与考察
6. 创新类:批判推理的逻辑思考
六、服务——财富管理顾问的资产配置服务
1. 宏观经济论坛与活动
2. 家庭资产配置策略报告
3. 家庭投资管理月报与季报
七、平衡——家庭资产配置再平衡
1. 经济周期与大类资产
2. 资产配置影响因数:金融、经济、政治、社会
案例:现金类资产配置再平衡
案例:保险类资产配置再平衡
案例:房产类资产配置再平衡
第四讲:专业资产配置方案制作与呈现
一、资产配置建议书分类
1. 哈佛专业资产配置建议书
2. 标准版资产配置策略报告
3. 定制版资产配置策略报告
4. 家庭风险管理策略报告
5. 简易版资产配置建议书
二、资产配置策略报告框架结构
1. 去资产配置及管理防方法
2. 市场状况和趋势分析
3. 背景资料收集
4. 客户理财偏好
5. 客户现有资产分析
6. 理财目标和限定条件
7. 管理建议与再平衡
8. 产品/服务适配
9. 方案评估与再平衡
10. 风险揭示与免责
三、资产配置策略报告制作
案例:L家庭资产配置报告
客户:W先生资产配置服务需求
训练:资产配置策略报告制作
点评:资产配置策略报告SWOT分析
四、资产配置策略报告呈现
案例:W先生资产配置策略报告呈现
训练:资产配置策略报告讲解呈现
1. 资产配置策略报告呈现要点
第五讲:智能投顾问与全球资产配置
一、智能投顾开启资产配置新时代
1. 人类投顾VS智能投顾
2. 人区别于智能的关键因素
3. 拥抱变革、拥抱人工智能
二、智能投顾资产配置与EIF的前世今生
过去:基于数据、智库、案例的结合
现在:简单易用的尝试性购买
未来:零售金融、百姓理财
三、中美智能投顾发展分析
1. 发展阶段与技术差异
2. 现有可用人工智能投顾
课程结束
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