一、人的财富管理需求

（一）财富及财富的来源

1、财富的本质

2、财富来源

3、财富运用

（二）财富面临的威胁

1、疾病与意外

2、税务筹划

3、经营策略

4、传承规划

5、保全规划

6、婚姻变故

7、子女教育

8、其它

（三）人对财富管理的需求

1、需求的层次

2、财富管理的需求

3、财富管理需求的满足

二、财富管理的产品工具

（一）匹配资金需求与供给的社会融资体系

1、经济活动中的资金需求

2、资金的供给

3、需求与供给如何匹配

（二）投融资活动形成的底层基础资产

1、债权

2、股权

3、物权/不动产

4、收/受益权

（三）资产管理机构与产品

1、商业银行（含理财子公司）与银行理财产品

2、证券期货经营机构及其资管产品

3、信托公司与信托产品

4、保险资产管理机构与保险资管产品

5、私募基金与私募基金产品

（四）财富管理中的房地产

1、作为投资工具的房产

2、房地产相关资产为底层资产的资管产品

3、房地产行业的趋势性变化给财富管理行业带来的影响

（五）资产配置的金融学基础

1、风险、收益与流动性构成的不可能三角

2、现代资产组合理论及资本资产定价模型

3、有效市场假说

4、经济周期理论

5、生命周期规划理论

6、不确定条件下的决策理论

7、行为金融学与财富管理

三、满足财富安全需求的服务

（一）家族信托

1、家族信托的概念与分类

2、家族信托的优势

3、家族信托的设立

4、家族信托在中国的现状及面临的挑战

（二）税务筹划

1、遗产税渐行渐近

2、全球税务透明化带来的影响

（三）保险

1、保险的额外功能

2、关于大额保单