一、后疫情时代高净值客户分类与画像  

1、后疫情时代财富管理变化

 1）疫情带来的企业、财富与收入影响

 2）中美摩擦、逆全球化趋势对全球资产配置的影响

 3）金球大放水、原油及金融市场动荡加剧

 4）金融改革、资管新规促使资产配置面临调整新趋势

 5）民法典出台对财富管理带来的新需求

2、2019中国高净值客户财富管理报告解读

3、高净值客户特征分析

1）高净值客户分类

2）工作/企业思维与生活思维对财富观的影响

 4、高净值客户的3D画像

1）职业阶段

2）关系链条

3）资产类型

二、法律视角下财富保全与传承

1、高净值客户财富面临的主要风险

2、民法典涉及家庭财富管理部分解读

 1）婚姻家庭；

 2）继承；

 3）债权债务

3、保险

 1）保险的三大功能运用

助理林雪 15010244153

 2）保险设计中的特殊安排要点

4、家族信托

 1）家族信托概念与结以

 2）家族信托与集合资金信托的区别

 3）国内家族信托的三种模式

 4）家族信托的5大功能

 6）家族信托方案的设计要点

三、高净值客户资产配置

1、资产配置中的常见误区

 1）理财产品收益率下降带来销售难

 2）客户对理财收益高与风险低的期望悖论

 3）基金涨落自己都难以把握，如何说服客户

 4）有智能投顾了，以后还需要找理财经理吗

2、资产配置的逻辑

 1）客户投资中真正需要规避的风险

 2）投资中获得稳定高收益的关键点

3、资产配置的流程

 1）客户KYC与资产配置目标设定

 2）大类资产的组合

资产配置的品种组合

资产配置的比例结构

3）具体产品的选择

 基金产品

 固收类产品

 黄金产品

4）配置组合的定期检视调整

核心卫星策略

投资周期策略

止盈止损策略

4、典型客户综合案例研讨