适合对象：（私人银行）资深理财经理/FC/主管/基金产品经理

培训时间： 3天（18小时）

课程亮点：互动式培训(分组讨论 案例落地 画像绘制 工具落地 话术炼金 GYC逻辑树搭建)

课程目的：在财富管理转型的大背景下，大类资产收益率逐年下滑，客户的满意度降低的同时却又不知如何优化资产配置组合；银行的很多客户也在寻找其他机构（如三方、券商、基金公司等）进行投资。因此，本课程的开发，是建立在与几十家金融机构的沟通和调研的基础之上，收集了上万位投资顾问的疑难杂症，旨在解决权益类资产配置中遇到的**棘手和实战的问题，如长期亏损客户维护、专业股票客户资产配置策略、睡眠客群盘活等等，提供50套以上标准化的工具、流程、话术、逻辑，打造高效的资产配置流程。

**单元：基金客户九宫格划分模型解析（1.5H）

1.财富管理转型趋势与财富管理客群投资趋势解析

2.客群经营的常见三大误区

3.基金客群9宫格划分策略

4.资产配置核心逻辑与配置策略

5.资产配置模型构建

6.资产配置指数追踪：稳健&平衡&进取组合有效性追踪

第二单元：基金客户九宫格画像管理与精准营销策略（13.5H）

1.专业自信股票交易者之资产配置策略

1.1专业自信股票交易者的客群画像与投资特征

1.2案例分享：普通理财师VS专业理财师的应对策略

1.3五大疑难杂症汇总：股票型交易者为什么拒绝资产配置

难点一：客户自认为自己专业能力胜过投资顾问

难点二：券商产品收益慢，不如股票效果好

难点三：自己股票投资够专业，无须资产配置

难点四：掌控性强，资金要自己掌控，不喜欢给他人操作

难点五：对于基金公司和基金经理不看好

1.4实战案例分享——如何撬动一位股票交易者进行资产配置

1.5从KYC-DYC-GYC并构建引导式GYC逻辑树

1.6药到病除——5套话术/工具落地 逻辑提炼

1.7适合专业投资者的资产配置模型建立与指数追踪

2.保守小白客户之投资理念转化与资产配置策略

2.1保守小白客户的客群画像与投资特征

2.2案例分享：普通理财师VS专业理财师的应对策略

2.3五大疑难杂症汇总：配置基金的担忧和顾虑是什么

2.4实战案例分享——如何**电访激发固收客户的投资意愿并完成邀约

2.5流程导图与GYC逻辑树——如何引导固收客户的资产配置意愿

2.6配置炼金术——保守小白客户的四类黄金配置策略

2.7药到病除——5套话术/工具落地 逻辑提炼

3.亏损投资者之售后维护与再配置策略

3.1亏损投资者的客群画像与投资特征

3.2案例分享：普通理财师VS专业理财师的应对策略

3.3亏损投资者再配置之自我心态突破与五大疑难杂症汇总：

难点一：对市场&中国股市的担心

难点二：对股市底部的不确定，担心继续下跌

难点三：对投资顾问埋怨和排斥

难点四：对过去伤痛的无法释怀

难点五：较大亏损且未回本，拒绝任何调仓或补仓操作

3.4流程导图与GYC逻辑树——如何引导亏损客户进行再操作

3.5回本宝典——亏损客户再配置四大策略

3.6药到病除——5套话术/工具落地 逻辑提炼

4.长期套牢投资者之撬动与再配置策略

4.1长期套牢客户的客群画像与投资特征

4.2案例分享：普通理财师VS专业理财师的应对策略

4.3五大疑难杂症汇总：是什么阻挡了再配置的勇气

4.4流程导图与GYC逻辑树——如何撬动长期套牢客户

4.5再配置炼金术——撬动套牢客户的4大利器

4.6药到病除——5套话术/工具落地 逻辑提炼

5.小资金客户财富积累与配置策略

5.1小资金客户的客群画像与投资特征

5.2案例分享：普通理财师VS专业理财师的应对策略

5.3十大疑难杂症汇总：钱太少，没有必要做资产配置

5.4流程导图与GYC逻辑树——建立小资金客户的财富积累与资产配置理念

5.5财富积累炼金术——小资金客户财富积累与配置的十大法则

5.6药到病除——10套话术/工具落地 逻辑提炼

6.高净值客户需求挖掘与资产配置策略

6.1高净值客户的客群画像与投资特征

6.2案例分享：普通理财师VS专业理财师的应对策略

6.3五大疑难杂症汇总：高净值客户到底需要什么

6.4流程导图与GYC逻辑树——如何引导固收客户的资产配置意愿

6.5配置炼金术——借助全方位资产配置解决全方位家庭需求

6.6药到病除——5套话术/工具落地 逻辑提炼

7.准流失客户挽留与行外贵宾客户挖掘吸金策略

7.1行外贵宾客户的客群画像与投资特征

7.2案例分享：普通理财师VS专业理财师的应对策略

7.3五大疑难杂症汇总

7.4流程导图与GYC逻辑树——司外客户挖掘与吸金策略

7.5药到病除——5套话术落地 逻辑提炼

8.睡眠/纯新客户盘活与有效户转化策略

8.1睡眠/纯新开户投资者的客群画像与投资特征

8.2案例分享：普通理财师VS专业理财师的应对策略

8.3五大疑难杂症汇总：完全陌生的潜力客户如何实现邀约见面

8.4实战案例分享——如何**电访盘活新开户并完成邀约

8.5流程导图与GYC逻辑树——如何盘活纯新客户与转化有效户

8.6盘活转化炼金术——盘活潜力客户的8个契机

8.7药到病除——5套话术落地 逻辑提炼

9.“假三方”客户的经营维护与资产配置策略

9.1“假三方”客户的客群画像与投资特征

9.2案例分享：普通理财师VS专业理财师的应对策略

9.3五大疑难杂症汇总：“假三方”客户为什么拒绝“真投顾”

9.4流程导图与GYC逻辑树——如何引“假三方”客户接受专业理财师的建议

9.5药到病除——5套话术/工具落地 逻辑提炼

第三单元：端到端的落地输出与实战演练（3H）

1.九宫格客群落地案例收集

2.端到端的实战演练与点评提升

3.案例萃取与标准化经营流程梳理

4.50套工具/话术总结提炼

5.心得分享与总结交流