培训对象：（私人银行）资深理财经理/FC/主管/分行基金&保险产品经理

培训时间：2.5天（15小时）

课程亮点：互动式培训(分组讨论 案例落地 配置工具 话术炼金 资产模板 流程锻造)

课程目的：资产配置销售流程，是一个闭环式、完整的、科学的、被实践验证过的可行高效经营方式，而不只是简单把几个产品做个组合销售给客户。本课程**对资产配置理念的梳理、流程的掌握、话术的提炼、比例的设计、工具的运用，全面提升理财经理的资产配置能力；同时对资产配置项下的“五大类”产品价值与销售技巧进行辅导，按照“四步法”进行配置，按照“三步走”进行检视，在保证客户利益的前提下，同时实现网点利益**大化，建立与客户长期稳定的紧密度，实现业绩可持续发展的正向循环模式。

1.资产配置销售流程之闭环式核心策略（1.5H）

1.1资产配置转型落地趋势分析

传统经纪业务向财富管理转型趋势解析

案例分享：海外金融机构如何成功进行资产配置转型落地

1.2案例分享：资产配置闭环式销售流程分解及落地策略

资产配置闭环式销售流程之6P策略-境内首个成功转型案例分享

借鉴**优：标杆理财经理成长案例讨论

资产配置全流程架构与梳理

2.权益类资产配置组合策略应用与资产配置指数构建（4.5H）

2.1资产配置投资架构及流程

2.2资产配置之五大类、四步走、三部曲

2.3 “不可能三角”突破之寻找“西北象限”与尾部风险管理

2.4资产配置之MPT结构设计模型与不同层次敞口管理

2.5降低相关性策略与收窄标准差效应

2.6资产配置案例分享：资产配置指数建立与效果跟踪——7个实战模型追踪

2.7三大市场周期背景下的资产配置价值

大牛市周期资产配置组合构建及有效性追踪

震荡式周期资产配置组合构建及有效性追踪

大熊市周期资产配置组合构建及有效性追踪

2.8资产配置年龄之四大生命周期配置策略与追踪

青年储蓄/中年积累/退休过度/完全退休之四大周期配置策略

2.9追踪检视再平衡与均值回归两大策略

2.10资产配置过程中投资者行为偏差案例分享与纠错投资策略

3.保障类资产配置风险规避策略与落地实操宝典（3H）

3.1保障类产品配置在整体资产配置中的价值

3.2双重金字塔构建原理

3.3基础保障之重大疾病&医疗配置的9大工具

3.4进阶保障之大额保单配置&7大风险规避策略

3.5典型客群的保障需求案例分享

4.资产配置销售落地之螺旋五步工作法（3H）

4.1螺旋工作法**步：电访邀约资产配置

4.2螺旋工作法第二步：获取客户需求信息

传统销售VS顾问式销售

KYC之八大要素

4.3螺旋工作法第三步：对症下药之资产配置建议提出

右脑建议法

挖掘客户需求之SPIN法则

4.4螺旋工作法第四步：异议处理之实施落地

异义处理之太极沟通法则

常见疑难问题处理实战训练

4.5螺旋工作法第五步：资产配置跟踪之再平衡

再平衡之固定时间方式

再平衡之比例偏离度方式

5.资产配置建议书制作及输出（3H）

5.1资产配置建议书制作与讲解

5.2如何将资产配置建议嵌入面访流程&案例萃取与输出分享