【课程收益】

**大量的实务案例，让学员学习相关的法律知识和监管部门的监管政策与态势，警示违规违法的严重后果及个人付出的成本代价，充分认识到合规的重要性和必要性，强化合规风险意识，掌握相关风险防范的知识与技能，减少风险和损失的发生。

【课程大纲】

**部分 合规与案件防控概述

一、案例先导：

案例分析：浦发成都分行违规发放贷款案

二、 什么是合规？要合哪些规？

三、 什么是合规风险？

四、什么是操作风险？

五、什么是银行业案件？

六、合规与案件防控工作的重要性和意义——内控合规管理建设年活动

第二部分 信贷业务合规风险典型案例解读

案例分析1：银行监管严，莫碰“高压线”！——2021年度信贷业务金融监管形势分析

案例分析2：张冠李戴致脱保，贷款难收成损失

案例分析3：某银行接受越权担保是否构成“善意”？能否胜诉？

案例分析4：银行未尽职审查担保物真实性，是否担责？

案例分析5：人保物保“两碗饭”，想吃哪碗吃哪碗？——约定与操作的核心要点

案例分析6：抵押物被保全查封，后续放款能否优先受偿？

案例分析7：住房贷款高利率，只因未卖ETC？

第三部分 银行案件典型案例解读及警示教育

一、银行信贷案件触及的刑事罪名

1、违法发放贷款罪

2、违法向关系人发放贷款罪

3、贷款诈骗罪（骗取贷款罪）

4、侵犯公民个人信息罪

5、贪污罪（职务侵占罪）

6、受贿罪（非国家工作人员受贿罪）

7、挪用资金罪（挪用公款罪）

二、银行信贷案件案例警示

案例分析1：某银行客户经理违法放贷获刑

案例分析2：某银行员工陈某因受贿罪被判刑  

案例分析3：某银行被骗贷，副行长未按规定审核执意放款  

案例分析4：商人骗贷62笔，一银行现“塌方式”腐败  

案例分析5：客户经理挪用资金39万，被判刑10个月

案例分析6：收取贷款本息占为己有，银行客户经理获刑

案例分析6：银行员工非法集资被判刑

案例分析7：沉迷赌博，银行员工“瞄准”贷款被判刑

三、银行案件发生的主要原因  

1、选人用人把关不严，埋下道德风险隐患

2、职务原因拥有很多腐败便利  

3、管理体制有漏洞和激烈的行业竞争提供了可乘之机  

4、制约机制不完善，对权力监督不力

5、防范和查处上未做到两手抓、两手硬

五、强化合规管理，防控案件风险

1、源头控制没法犯

2、道德控制不想犯

3、社会控制不能犯

4、司法控制不敢犯

第五部分 员工异常行为识别和排查

一、目前员工行为管理中存在的主要问题

（一）意识形态管控难度较高。

（二）人员管控手段落后，机制不健全。

（三）管控手段执行不力。

二、员工异常行为的主要表现

1、有“黄赌毒”行为；

2、个人或家庭经商办企业；

3、大额资金炒股；

4、个人家庭负债较大或有贷款；

5、无故不能正常上班或经常旷工；

6、交友混乱、经常出入高档消费场所；

7、在职工作超过强制休假、轮岗规定时限；

8、有不良记录或犯罪前科；

9、已经出现违规操作

注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和实践操作内容，内容可作适当调整。