【课程大纲】

**部分 银行反洗钱风险防范

一、洗钱和反洗钱的基本概念与特征

二、金融机构反洗钱的重要意义

1、银行防范风险，自身稳健经营的需要

2、远离监管机构处罚需要——莫踩“高压线”

案例分析：国内银行业接受反洗钱检查及处罚情况

3、银行业高管人员个人远离洗钱犯罪——防止非主观故意卷入

案例分析：金融机构员工故意或非故意参与的大量洗钱案例

三、反洗钱法律法规及**新监管规范

四、洗钱典型案例分析

案例一：某空壳公司的洗钱案例。

案例二：伪造商业票据的洗钱案例。

案例三：寿险交易洗钱的案例。

案例四：国际惯用的古董买卖洗钱案例。

五、银行日常反洗钱合规要点实务

（一）内控制度方面：

1、内控包含的合规核心要点

2、日常监管中发现的不足

（二）柜面开展各项业务客户身份识别的合规要点

（三）如何分析、确认、上报或排除可疑交易报告，以达到合规标准

第二部分 银行知识产权风险防范

一、典型案例分析

案例分析1：广告图文侵犯著作权，银行赔偿2万多

案例分析2：银行使用《南湖鸟瞰》摄影作品侵权案

案例分析3：银行宣传折页使用华盖创意图片侵权案

案例分析4：宣传手册侵犯著作权 中信银行被判赔偿

案例分析5：某公司与银行等侵害商标权纠纷案

案例分析6：甘肃银行“神舟兴陇”卡商标案案

案例分析7：上海元和计算机系统集成公司与国家工商行政管理总局商标评审委员会商标权撤销行政纠纷案

案例分析8：两名银行从业人员泄密遭罚 其中一人被终身禁业

案例分析9：某银行堵截一起知识产权侵权案件

案例分析10：一个商标值9.8亿！企业用知识产权质押获贷5000万元

二、银行知识产权保护与应用中存在的问题

1、国内银行业的知识产权保护意识薄弱

2、未充分认识专利在金融创新中的重要作用

3、金融产品同质化严重

4、银行业专利申请不均衡

5、研发能力薄弱

6、知识产权保护的制度体系和人员配备不到位

7、知识产权质押贷款业务存在的法律风险

8、商业银行泄密风险

三、商业银行知识产权风险防范的对策

1、提高知识产权保护意识，防止侵权。

2、建立金融知识产权保护体系

3、加大金融产品研发的投入

4、加大保密力度，提升从业人员的保密意识

注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和实践操作内容，内容可根据情况适当调整。