一、【课程背景】

近年来，随着银行业产品和服务的多样化、个人化，围绕着个人金融信息安全等各类纠纷和案件不断攀升，维护金融消费者个人信息安全问题日渐突出。《民法典》与《个人信息保护法》等法律法规加大了信息保护的力度，学习相关法律法规迫在眉睫，以免付出昂贵的法律成本！

二、【授课时长】

本课程课时为一天，内容可调整增减。

三、【课程收益】

张绪才老师多年从事金融领域法律实务，紧跟法律前沿，对金融机构日常业务中与金融消费者权益之间主要的法律风险点及**新法律热点，以案例的形式加以剖析，举一反三、融汇贯通，让学员增强风险意识，并掌握法律实务知识和技能，提高业务能力水平，防范风险损失。

四、【授课对象】

商业银行高中级管理人员、消保专员、各部门负责人等。

五、【课程特色】

1、独特的专业优势：法律功底深厚、办案实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强。

2、独特的讲课技能和风格：**大特点是不讲理论讲案例、不讲术语讲白话，理论案例化、案例故事化、故事情节化、情节实战化； 对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较好的效果。

六、【课程大纲】

**部分 案例先导：中信银行私查客户账户资金流水，到底错在哪儿？

第二部分 个人信息与个人金融信息的概念——《民法典》、《个人信息保护法》和中国人民银行（2020）第5号令

第三部分 个人金融信息保护范围

1、个人身份信息

2、个人财产信息

3、个人账户信息

4、个人信用信息

5、个人金融交易信息

6、金融衍生信息

7.在与个人建立业务关系过程中获取、保存的其他个人信息。

讨论：为什么要保护个人金融信息？

第四部分 个人金融信息保护必要性和意义——金融消费者权益保护

案例分析：200余万条个人信息遭泄露，银行员工竟是罪魁祸首

第五部分 个人金融信息泄露典型案例及其危害

案例分析：95万存款不翼而飞 银行称个人信息泄露不担责，储户存款“失踪”该谁埋单?

第六部分 法律法规对个人金融信息保护的相关规定解读

一、《民法典》（2021年1月1日施行）

二、《个人信息保护法》（2021年11月1日施行）

1、全方位规范个人信息处理活动。

2、空间适用上以属地管辖为原则，辅之以必要的保护性管辖。

3、个人信息处理活动的多元合法根据。

4、完备的告知同意规则。

5、对自动化决策的全面规范。

6、对人脸识别的严格规制。

7、全面且可诉讼救济的个人信息处理活动中的个人权利。

8、严格的个人信息处理者的义务。

9、对违法的个人信息处理活动的严厉处罚。

10、侵害个人信息权益的过错推定责任。

三、《刑法》修正案七

四、《商业银行法》

五、《反洗钱法》

六、《征信业管理条例》

第七部分 监管部门个人金融信息保护的相关规定——中国人民银行（2020）第5号令

案例分析：泄露客户个人信息，银行支行领罚单，员工高管被罚

第八部分 金融机构个人信息保护措施

案例分析：银行员工泄露客户信息 贪图小利获刑

案例分析：邮储银行高安支行成功堵截一起盗取客户信息诈骗案件

注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和实践操作内容，内容可根据需求作适当调整。