【课程大纲】

**部分 银行业金融犯罪概述

一、什么是银行案件？

二、什么是职务犯罪？

三、什么是清廉金融文化？

   第二部分 银行案件容易触犯的刑事罪名

1、违法发放贷款罪

2、违法向关系人发放贷款罪

3、贷款诈骗罪

4、侵犯公民个人信息罪

5、职务侵占罪（贪污罪）

6、非国家工作人员受贿罪

7、挪用资金罪（挪用公款罪）

8、非法集资罪（非吸和集诈）

9、洗钱罪

10、购买假币、以假币换取货币罪

11、对违法票据承兑、付款、保证罪

12、伪造、变造金融票证罪

13、非法出具金融票证罪

14、票据诈骗罪

15、金融凭证诈骗罪

第三部分 银行案件的**新趋势特点

1、侵占挪用资金、违法发放贷款两类案件发案率较高。

2、涉案人员文化层次较高，年纪较轻。

3、银行基层单位发案较多，部门负责人、重点岗位人员作案多。

4、犯罪手法呈多样化、隐蔽化、智能化趋势。

5、犯罪形式窝案、串案比较突出。

第四部分 典型案例解读金融犯罪及其危害

案例分析：商人骗贷62笔总额近4亿，一银行现“塌方式”腐败——违法发放贷款罪

案例分析：某银行被骗贷上亿元，副行长未按规定审核执意放款

案例分析：金钱迷人眼，入狱醒来迟！——贿赂类犯罪

案例分析：客户经理挪用39万被判刑——挪用资金（公款）罪

案例分析：储户千万元存款不翼而飞

案例分析：挪用公款，享乐梦破

案例分析：代客户办理业务侵占资金——职务侵占（贪污）罪

案例分析：民生银行理财“飞单”案——非法集资类犯罪

案例分析：200余万条个人信息遭泄露，银行员工竟是罪魁祸首——侵犯公民个人信息罪

《个人信息保护法》解读及法律实务

一、确立个人信息保护原则

二、紧紧围绕规范个人信息处理活动、保障个人信息权益，构建了以“告知-同意”为核心的个人信息处理规则。

三、禁止“大数据杀熟”规范自动化决策

四、严格保护敏感个人信息

五、赋予个人充分权利

六、强化个人信息处理者义务

七、规范个人信息跨境流动

八、健全个人信息保护工作机制

案例分析：95万存款不翼而飞 银行称个人信息泄露不担责，储户存款“失踪”该谁埋单?

案例分析：银行员工泄露客户信息 贪图小利获刑

《数据安全法》解读

一、坚持以数据开发利用和产业发展促进数据安全

二、深化数据安全体制建设

三、数据安全监管制约

四、深度覆盖的全场景数据安全评估与防护要求

五、加大政务数据开放共享中的安全机制

六、加大违法处罚力度

第五部分 案件中犯罪人员的十种心理

第六部分  强化合规管理，防控案件风险

一、什么是合规，要合哪些规？

二、什么是合规风险？什么是操作风险？

三、合规、合规风险、操作风险、案件及法律风险的关系

四、恪守职业道德、排查案件风险——避免成为“九种人”

五、算好政治经济人生七笔账

注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和实践操作内容，内容可作适当调整。