**讲  新政策环境下个人理财与资产配置策略

一、个人理财概述

二、个人理财资产配置的问题

三、个人理财与资产配置策略

（一）构建理财目标

（二）完善配置方案

（三）优化投资组合

（四）加大宣传力度

第二讲  个人理财与案例分析

一、货币时间价值的概念

二、货币时间价值的计算

（一）单利的计算

（二）复利的计算    

（三）年金的计算

案例分析

第三讲  个人资产配置原则、要点与模型

一、个人资产配置七大原则

二、个人资产配置要点

（一）投资者关心的是绝对收益

（二）高收益必然伴随着高风险

（三）有效的资产配置可以很大程度上降低资产组合的相关性

（四）个人资产配置**方案六大要点

三、个人资产配置模型

（一）个人资产配置的马科维茨模型

（二）个人资产配置的耶鲁捐赠基金模型

第四讲  个人资产常规配置

一、固定资产的投资

二、股票的投资

三、基金的投资

四、保险的配置

五、其他资产的配置

六、配置方法要点

第五讲  个人资产合理配置

一、掌握资产配置的“元素特性”

二、私募股权：收益性高

三、资本市场：灵活多变

四、房地产金融：适合长期持有

五、保险保障：资产的保卫者

案例  某工薪阶层员工理财方案

第六讲  个人资产配置基本步骤与三型方案

一、制定个人资产配置基本步骤

（一）明确投资目标和限制因素。    

（二）明确资本市场的期望值。

（三）明确资产组合中包括哪几类资产

（四）确定有效资产组合的边界

（五）寻找**的资产组合

二、个人资产配置的三型方案  

（一）532型

（二）433型

（三）442型

案例  某家庭理财与资产配置方案

第七讲  个人理财与资产配置的风险与防范

一、个人理财与资产配置的风险点

二、个人理财与资产配置风险防范措施

第八讲  全面互动答疑与课程总结

时长：1~2天