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商业银行从业人员财税基础知识

房卡 / 实战派财税专 家

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课程大纲

课程背景:

会计是国际通用的商业语言,不仅是企业经营管理者必须掌握的技能,也是商业银行从业人员必须掌握的一项基本技能。长期以来,由于会计专业知识有其自身的专业门槛,对于非专业人士而言学习会计知识晦涩难懂又枯燥泛味,从而导致学习欲望和兴趣不高。随着社会的发展进步,会计将会变得一项基本的通用技能,商业银行从业人员迫切需要提升其财税专业知识,以便更好的胜任工作,做好企业金融服务,提升银企协作关系。


课程收益:

本课程立足于商业银行从业人员,从零开始以基础的财务知识为切入点,循序渐进,引领银行从业人员构建财务思维能力,懂得财务语言,提升自身财务素养,创造价值。

1. 掌握会计基本原理,构建会计思维能力,懂得应用会计基本理论指导工作;

2. 学会研读资产负债表、利润表、现金流量表,掌握财务报表分析的基本原理,懂得**解读财务报表来了解企业的财务状况、经营成果、现金流量等重要信息;

3. 了解税收基础知识,掌握**新税收政策,学会剖析企业面临的各项涉税风险并了解合理的节税策略安排。


课程对象:银行行长、银行中高层管理人员、银行中小企业部信贷经理,客户经理,授信评审负责人,信用经理以及相关工作人员

课程方式:讲师讲授、案例分析、实操演练、小组讨论、工具演示等多形式的互动,要求全员积极参与。


课程大纲:

一、【会计篇】会计知识概述

1. 银行从业人员必备的财务知识

1) 会计原理概述

① 什么是会计?

② 会计对象、会计要素、会计科目

③ 会计等式

④ 复式记账

⑤ 账务处理程序循环

2) 财务管理目标

① 利润**大化

② 股东财富**大化

③ 企业价值**大化

④ 相关者利益**大化

⑤ 利益冲突与协调


二、【报表篇】报表阅读与分析

1. 如何快速读懂财务报表

1) 资产负债表

① 亲密接触真实企业的资产负债表

② 报表的平衡原理:资金占用与资金来源的关系

③ 资产负债表主要项目解读

④ 从逻辑结构与主要内容宏观了解公司运作

⑤ 各项经营活动在报表上怎样反映

Ø 课堂演练:练习常见经济业务对资产负债表的影响

2) 利润表

① 亲密接触真实企业的利润表

② 整体把握利润表结构

③ 细节审视利润表项目

④ 计算企业利润并编制利润表

Ø 课堂演练:练习编制利润表

3) 现金流量表

① 亲密接触真实企业的的现金流量表

② 宏观把握现金流量表结构

③ 细节审视现金流量表项目

Ø 案例分析:某知名企业因现金流断裂破产倒闭的教训及启发

2. 财务报表分析概述

1) 财务状况分析

2) 偿债能力分析

3) 运营能力分析

4) 盈利能力分析

5) 发展能力分析

Ø 案例分析:某知名企业财务报表分析及启发


三、【税务篇】税法知识概述

1. 税收与税法基础知识

1) 我国的税制及发展概述

2) 近年税收政策改革关键点

3) 企业涉及的主要税种简介

2. 企业两大关键税种:增值税与企业所得税

1) 增值税

① 小规模纳税人

② 一般纳税人

③ 常见节税策略

2) 企业所得税

① 企业所得税法基础知识

② 小微企业税收优惠政策解读及应用

③ 常见节税策略

Ø 案例分析:我国现有企业组织类型对比分析

Ø 节税策略:企业如何选择**的纳税主体?

3. 企业主要涉税风险

1) 常见涉税刑事犯罪

① 虚开发票

② 骗取出口退税

③ 偷逃税

Ø 风险防范:什么情况下会被追究刑事责任,量刑标准是什么?

Ø 案例分析:某明星偷逃税款案例分析及启发

2) 企业涉税危机应对

① 查前:防患于未然

② 查中:遇事怎么办?

③ 查后:吃一堑长一智

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