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家庭理财与资产配置

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  • 课程大纲

家庭理财与资产配置

发布日期:2016-01-07

301

课程对象

企业全体员工

课程收益

老师介绍

吴迪

国际金融理财师

常驻地址:北京
擅长领域:顾问式营销、团队、社区银行、儿童财商
详细介绍: 国际金融理财师 国家理财规划师(ChFP高级) 吴迪先后在保险以及银行工作,拥有真实丰富的实战经验,在业务拓展团队中积累了大量一线销售、财富理财、客户服务以及团...

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家庭理财与资产配置

发布日期:2016-01-07

301

课程大纲

一、家庭理财原理和误区

1.  家庭理财原理

1) 资产配置内涵

2) 短中长期资产配置

3) 不同生命周期家庭理财重点

4) 家庭理财小法则

2.  家庭理财误区

1) 家庭投资理财顺序

2) 家庭获利公式

3.  家庭资负收支之间的关系

1) 什么是真正的资产

2) 资产产生收入,财富自由的内涵

二、现有主流投资理财工具和方法

1.  投资理财风险构成

2.  投资工具

1) 基金以及基金定投

2) 银行理财产品和国债

3) 黄金投资

4) 信托

5) 房地产,

三、家庭重要理财规划

1.  现金规划

1) 何为流动性资产

2) 家庭如何借钱

2.  购房规划

1) 购房还是租房?

3.  子女教育规划

1) 子女教育规划方法

2) 基金定投与子女教育保险

4.  养老规划

1) 养老的现状

2) 如何测算自己的养老需求

5.  保险规划

1) 保险的种类

2) 我自己的保险如何搭配

3) 如何购买合适的保险

四,如何做好家庭资产配置

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