课程背景：

供应链融资近些年发展很快，各家银行都很重视，培训也都搞了不少。但是一直存在三个问题，一是供应链产品五花八门，怎么能让客户经理短时间内掌握？二是近年来供应链融资出了很多风险事件，到底产品有没有自偿性？风控怎么才能到位？三是产品如何才能落地？如何与当前快速发展的新技术、新媒介结合起来，创新产品等。这些问题都需要在实践中寻找答案，本课程讲述的内容完全来源于银行的一线实践总结，通过从风险角度解读产品设计，从关键环节解读风险，从模块组合解读复杂产品，从企业利益角度解读营销，较好地解决了上述问题。

课程收益：

● 让学员迅速掌握供应链融资的本质，从而对目前流行的产品有一个整体的把握

● 透彻分析供应链产品的风险，包括各种形形色色、似是而非的供应链融资，这是目前很多讲师避而不谈或没有深入认识的

● 帮助学员掌握供应链产品的落地的条件、策略、办法，对核心企业如何选择、如何营销有着清晰的解读，便于接受培训的银行明确自身开发供应链的方向

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：银行对公客户经理、产品经理、支行行长、公司部门、贸金部门负责人

课程方式：讲师讲授 案例分析 现场测试

课程模型：

课程大纲

第一讲：掌握供应链金融的本质

一、与流贷相比，理解供应链融资

1. 银行给予客户授信的5种依据

2. 供应链融资区别于流动资金贷款的主要特征

3. 初步理解供应链融资

1）什么是供应链？

2）什么是供应链融资？

3）供应链融资的本质

案例：某重型汽车公司提货单质押项下的经销商融资

二、与贸易融资相比，理解供应链融资

1.  依托贸易背景融资，就一定是供应链融资吗？

2.  贸易融资到底是不是供应链融资？

案例分析：为什么近两年贸易融资出现大量问题，尤其是进口贸易融资？

3. 供应链融资与贸易融资的异同点

三、供应链融资分类

1. 按所处供应链位置分类

1）应收帐款类融资

2）应付/预付类融资

3）货押融资

2. 按依托媒介分类

1）传统模式

2）线上模式

现场测试

第二讲：应收帐款类供应链融资

一、5个问题透视应收类供应链融资风控

1. 什么是应收帐款类供应链融资？

2. 风控的核心环节：五个主要问题

案例：古泰进出口公司出口融信达虚假融资等

3. 解析承兴控股虚假供应链融资模式

4. 解读银保监会155号文

现场测试

二、应收类融资营销场景

1. 核心企业主导下典型模式供应链融资

1）买方保理模式

a正向保理：买方确认 占用卖方总量 卖方单笔有追索权保理

案例：某钢铁公司供应商的国内保理业务

b反向保理：买方确认 占用买方授信总量 卖方单笔无追索权保理

案例：中建八局二公司的线上融易达

c无追保理：买方确认 占用卖方总量 卖方单笔无追索权保理

案例：某上市公司的国内融信达业务

2）商业承兑汇票模式

a商业承兑汇票保贴

b商业承兑汇票保兑

3）买方担保模式

2. 授信银行主导下流贷转化型供应链融资

1）反向保理模式

2）银行承兑汇票 贴现模式

3）商业承兑汇票 保贴/质押贷款模式

4）国内信用证 福费廷模式

5）授信银行主导供应链融资的动机

6）上述模式做成的条件

3. 依托交易背景大数据型供应链融资

1）核心企业提供客户名单 承诺不更改回款帐户 供应商单笔保理/保理池融资

2）中小外贸企业信用贷款

3）大中型企业出口保理及保理池融资

4）清算现金流 供应商流动资金贷款

案例：某支行依托医保帐户叙作药店授信

4. 互联网平台上的应收类供应链融资

1）核心企业应付帐款电子化模式

2）中企云链公司创立的云信模式

3）银行对接核心企业采购平台模式

4）互联网获取信息 获客模式

现场测试

第三讲：货押融资

一、四个问题透视货押融资风控

1. 从应收帐款融资到货押融资

1）基本原理：货押 未来应收帐款

2）风控的核心环节：四个关键问题

3）对货押融资的再认识

2. 货押融资的分类

1）存货抵质押

2）权利质押

二、货押融资营销场景

1.  傍大款，与央企物流仓储企业合作

2.  向下靠，与应收帐款融资结合

3.  向上靠，与预付款融资组合

现场测试

第四讲：应付/预付类供应链融资

一、五个问题透视预付类供应链融资风控

1. 应收、货押与预付类融资的内在联系

1）预付类融资的基本原理：预付 货押 未来应收帐款

2）预付类融资与货押融资比较

3）预付类融资与应收帐款融资比较

2. 风控的核心环节：五大关键问题

案例：某汽车经销商保兑仓案例

二、预付类供应链融资的营销场景

1. 卖方企业主导下典型模式预付类融资

1）保兑仓模式

a三方保兑仓：核心企业控货 退款承诺 预付款融资

b四方保兑仓：物流企业受托监管控货 核心企业回购担保/调剂销售 预付款融资

2）卖方企业暗保模式

销易达：占用核心企业授信总量 经销商单笔应付帐款融资

3）卖方企业担保模式

核心企业担保 经销商融资/终端用户融资

4）融资租赁模式

a租赁贷款

b租赁保理

2. 银行主导型预付类融资

1）开立国际信用证 银行控制货权

2）开立国内信用证/银行承兑汇票 仓储监管公司受托控货

3）流贷转化为卖方企业担保 经销商采购贷款

a银行叙作的动机

b卖方企业担保的动力

3. 依托销售回款型预付类融资

1）预付款融资 货物监管 未来应收帐款质押并核心企业承诺付款

2）出口信用证 国内信用证

3）预付款融资 已有应收帐款质押并核心企业承诺付款/商业承兑汇票质押

4. 依托交易背景大数据型供应链融资

1）平台提供数据 预付类融资

案例：文沥供应链金融平台

2）核心企业提供数据 经销商融资

案例：招行相宜本草供应链

现场测试

第五讲：核心企业营销突破

一、从哪里入手？

1. 单一式营销

2. 批量式营销

二、到哪里寻找？

1. 哪些企业适合做？

2. 企业为什么愿意做？

三、由谁来落地？

1. 牵头行一家包办

2. 牵头行 异地经办行

四、怎样去营销？

1. 找对人

2. 问对话

3. 办对事