课程背景：

《2018中国高净值财富白皮书》显示，中国高净值人群数量增长迅猛，民营企业家仍是中国高净值客户群体的绝对中坚力量。调研样本表明中国已迎来财富从第一代创业者向第二代守业者转移的高峰期，高净值人群的主体已经进入了财富管理生命周期的新阶段，其主要的理财需求开始聚焦财富的稳健增值和保护传承。

     此外，市场监管趋严和民营经济大变局引发企业家群体性焦虑，财富保护和传承的需求同样带动了三高人群与中小企业主对于税务和法律方面专业服务需求的提升。再加上近期中国大陆加入CRS，新的个人所得税法案出台，房产税进入了热烈讨论和酝酿的阶段，高净值人士对于税务法律的专业意见需求更为突出，此项需求已经成为了高净值客户的共性需求。

从事理财服务的金融保险服务人员，迫切的需要法税同修，把法税咨询和保险，信托等工具相结合，通过中高端客户的风险识别技术，优化资产配置策略的底层逻辑，有效抵御不确定的财富风险，提升财富管理技能和服务高净值人群的能力水平。

课程目标：

● 升级认知：清晰财富目标，完善管理水平

● 强化基础：知识讲授提炼，案例实务应用

● 搭建架构：法税顶层设计，夯实资产配置

● 打造场景：高端客户定制，综合服务场景

● 持续服务：专业顾问流程，分步规划实施

课程特色：

● 项目化：把握学员需求，提质增效为目标

● 案例化：解析现实案例，反复淬炼成技能

● 实务化：回归思考落地，知识燃烧重运用

● 工具化：专业流程控制，关键环节用工具

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：保险绩优人员，银行理财顾问

课程方式：课程讲授60%，案例分析及实操练习40%

课程大纲

第一讲、高客财富管理，需求生变

1. 解读财富报告，找到业务方向

2.“风险金字塔”工具识别高客痛点

3. 资产配置策略优化三步骤三原则

4. 法税奠定“非责”工具的底层逻辑

第二讲：新形势下的税商构建与财富风控

1.“冰冰”事件—从税收征管政策导向解析高净值人群的税务风险

2. 社保入税的背后，从降税降费到征收率提升

3. 个税新政对三高人群的实质影响

4. 房产税立法铺垫是税收征管的深刻革命

5. 企业家核心利益与三大税务风险

6. 世界主要国家税收制度和特点

7. 高净值客户税收筹划五大要点

8. 税收筹划中保险工具应用四大方法

第三讲：法商场景赋能财富管理

1. 财富保护与传承中的法律风险种类

2. 婚姻法场景：流水的老婆，铁打的信托

3. 继承法场景：李嘉欣公公去世立遗嘱420亿资产装入信托和巨额保单

4. 公司法场景：“家/企/财”隔离企业家群体性风险

5. 信托法场景：沈殿霞信托设立的价值与意义

第四讲：法税双核赋能，财富管理谋定而后动

1. 中国高净值人群财富管理面临的挑战

2. 高净值人群的财保与财传策略

3. 看神剧学法税双商应用

4. 家企资产隔离之天龙八步

5. 当前形势下的财富管理思维