【课程背景】

2019年12月26日，为落实101号文件要求，国资委最新印发《2020年中央企业内部控制体系建设与监督工作有关事项》的通知

以“强内控、防风险、促合规”为目标，整合优化内控、风险、合规管理相关制度，完善内控缺陷认定标准、风险评估标准、合规评价标准，构建相互融合、协同高效的内控监督制度体系。

财政部《关于深交所主板与中小板合并后原中小板上市公司实施企业内部控制规范体系的通知》

原中小板上市公司应当全面按照企业内部控制规范体系的要求，梳理业务流程，准确识别、评估公司

面临的各类内外部风险，完善内部控制措施，优化信息系统，加强内部监督，定期开展内部控制自我评价，健全内部控制制度，切实做好实施前的各项准备工作。自通知发布之日2021年3月19日起至2021年12月31日为过渡期。

与此同时，数字化不再是企业锦上添花的一个工具，而是成为了企业核心战略

据世界经济论坛统计分析，早期接纳数字化转型的企业生产率提高了70%。数字化在给我们带来机会的同时，也必然带给我们前所未有的新风险。随着数字化浪潮的推进，数字化风险成为企业“十大风险”之一，企业数字风险管理也成为数字经济时代企业提升核心竞争力的重要内容，应当引起企业管理层的高度重视。

Ø 数字化时代，内控 1.0 与内控 2.0 下的理念和方法论是否失效？

Ø 企业数字化转型，是否意味着数字化风险成为企业主要风险，传统风险被弱化甚

至不存在？

Ø 应对数字化风险，靠人还是靠系统技术？如何搭建有效的内控体系？

Ø 针对数字化风险的内控，如何贯穿企业财务、业务等全流程，能否及时应对风险，

是否增加业务流程的负担？

Ø 传统内控及风险管理人员将被数据风险技术人员替代？还是突破传统思维和学习

新技术保证内控价值提升？

【听课学员】中高层人员、管理人员、各部门负责人等

【时间安排】1-2天

【课程收益】

【明确数字风险】了解数字化风险的本质，从风险底层逻辑出发构建内控体系

【了解内控趋势】积极拥抱大数据，将内控嵌入企业制度、业务、流程、信息化系统，

做到实时响应，实现风险、内控、合规一体化

【项目实务指导】场景化的智能风控

【提升内控价值】掌握落实数字化内控方法，提高业务运行效率，达到降本增效的目的

【课程大纲】

模块一、VUCA时代 - XX行业内控现状和面临的风险挑战是什么？

· 市场环境：XX行业内控现状

· 当今企业面临的主要风险：2020年企业风险管理状况报告

· 古今案例概览

模块二、如何重新审视风险管控？ - 数字化风险认知及树立内控新思维

ž 从国家层面、科技层面、风险管理理论演变层面重新审视DT时代的风险管控

ž 追本溯源，全面解析数字化风险

ž COSO和ERM框架的演变，从保护企业价值到创造价值为核心

ž 从三道防线到三层价值网、三线模型的理论，具备攻防结合的双向意识

ž 管资本模式下的国有企业风险管控模式

ž （金融、物流、等等）行业的风险管控模式

ž 现代企业的风险管控 – 循环业务模式

模块三、集团财务管控模式

ž 财务管理线的管控

ž 资金管理线的管控

ž 人力资源线的管控

模块四、智能化风控场景 – 供应商管理

ž 场景 1 – 供应商管理 – 业务环节

ž 关键需求

ž 供应商画像标签体系

ž 智能风控的关键能力

ž 供应商画像

ž 客商画像、智能分析

ž 风控预警与管理

ž 客商企业画像

模块五、智能化风控场景 – 合同管理

ž 场景 2 – 合同是内外经济业务最大风险点

ž 核心功能

ž 合同 – 起草

ž 流程审批 - 1

ž 流程审批 – 2

ž 合同用印

ž 合同登记

ž 合同卡片

ž 差异化的合同履约管理

ž 合同执行全程管理，确保合规

ž 合同结算管理

ž 收入类合同结算 - 1

ž 收入类合同结算 - 2

ž 支出类合同结算 – 1

ž 支出类合同结算 – 2

ž 合同结算管理 - 收付款台账

ž 履约预警

ž 合同借阅/归还

ž 风险管理 -合同重大事项登记

ž 风险管理 - 进度跟进

模块六、大数据时代的信贷风控

ž 信贷业务的全面风险管理

ž 信贷业务的风险评估技术

ž 京东和阿里的大数据风控模式

ž 案例 - 互联网供应链金融的风险管理模式 – 京东金融

ž 京东金融风险管理模式分析

ž 核心产品风险管理模式分析

ž 风险管理模式的创新

模块七、《中央企业全面风险管理指引》解读

· 风险管理的概念、目标、框架

· 风险评估的步骤

· 风险评估工具

· 风险偏好和风险策略

模块八、新监管与风险、内控、合规一体化

ž 内控框架的演变

ž 内部控制框架和风险管理框架的区别

ž 从内控向风险管理的提升

ž 企业内部控制基本规范和指引

ž 企业内部控制建设方法论

ž 最新政策更新

ž 大风控融合思路

ž “四位一体”体系融合思路

ž 一体化整合的实施

ž 组织职能整合

ž 运行机制整合

ž 管理制度整合

ž 风险、内控和合规评价

模块九、案例 – 国内外风险管理最佳实践 （案例结合行业属性选择）

ž 《关于开展对标世界一流管理提升行动的通知》- 200613

ž 三个标杆 - 标杆企业、标杆项目、标杆模式

ž 价值与风险 - 挪威国家石油公司-全面风险管理

ž 五矿集团 – 实现风险管理与企业绩效的整合

ž 乐高集团（LEGO） - 战略风险管理实践

ž 金控集团 - 全面风险管控体系创新与实践

ž 道明银行 - 实施企业风险管理的路径

ž 财捷公司风险管理的绩效衡量

ž 农商行合规、内控与操作风险一体化

ž 江西天然气集团管道公司工程项目内控分析

ž 罗宾逊全球物流的轻资产运营模式

ž 海尔 – 智能制造背景下的内控

ž 京东11.11一体化托管 – 智能商务仓