一、项目背景

近年来，如何进行资产配置，实现稳健财富人生是客户们最为关注的问题。李老师结合自身多年的财富管理经验，运用资产配置原理，优化资产配置流程，指出解决资产配置问题的方法，为客户提供当前迫切的、富有价值的财富管理解决方案。

课程收益：1、思维转型：帮助学员认知资产配置的核心

2、知识强化：针对性的进行知识讲授与提炼

3、技能夯实：强化并夯实资产配置原理方法

4、发掘规律：掌握金融产品资产配置的实务

5、持续服务：认知加强财富管理的重要关联

培训对象：客户经理、理财经理、大堂经理、支行长、网点主任、部门业务骨干

培训人数：100人之内

培训时间：6小时

二、课程大纲第一部分：资产配置理念

1、什么是资产配置

2、为什么要做资产配置

（1）从客户角度

（2）从银行角度

（3）从理财经理角度

第二部分：资产配置思路

1、生命周期分析

2、标准普尔家庭资产象限图

3、分析市场趋势制定投资策略

4、适时进行动态调整

第三部分：资产配置的方法和步骤

1、在线做资产配置的方式

（1）短信

（2）电话

（3）微信

2、线下资产配置的销售六步曲

（1）市场趋势判断以及销售指标的要求

（2）目标客户的筛选

a存量客户存量资金

b存量客户新增资金

c客户资金量特别大

d交叉销售——小微客户

（3）根据标普四象限对客户在我行的资产进行分析同时制作投资建议

（4）电话邀约客户来行沟通资产配置建议

（5）客户来行后的现场沟通与配置建议执行

（6）资产组合的检视与再调整

第四部分：各类产品在资产配置中的运用

1、现金管理类产品

2、固定收益类产品

3、权益类产品

4、保障类产品

5、其他类产品

第五部分:演练环节