课程大纲/要点：

一、宏观经济形势解析及热点话题

1．热点话题与投资管理

2．财富管理面临的挑战及产品特色

3．进行投资需要知道的六大问题

4．两个“率”的重要性

5．从瑞士信贷银行，包商银行来看银行到底会不会倒

二、资产配置的核心意义及风险收益特征

1．投资的多元化

2．风险平衡

3．防御性管理

4. 构建基本产品配置组合

5. 制定投资策略评估趋势

6. 落地产品推荐，适时调整

三、从A股资产特点看资产配置的必要性

1．A股的三大特性

2．上证指数与沪深300指数为什么不会涨而总是原地踏步

3．财富管理的免费午餐

4．买ETF，你的第一步就错了

5．进行投资的第一步

四、从客户需求看资产配置

1．建构满足客户需求的解决方案

2．认清客户的需求而出发

3．完美人生五大需求

4．资产与负债的区别

5．六大账户管理

6．客户赔钱怎么办

7．甜甜圈理论

五、保险在资产配置中的重要性

1．高净值资产人群该知道的五大问题

2．对于未来可能发生的状况该有的基本概念

3．保险在资产配置中扮演的重要角色

4．如何转变客户对保险的偏见

5．增额终身寿险与终身寿险的考量重点及选择方式

6．增额终身寿险的好处与局限

7．实操落地保险在总资产中所占有的比例

8．国家政策在时间序列中的演化分析

9．四大好处升级保险金

10．保险在传承中的优势

11．传承工具的对比

六、不同的角度看保险

1. 保险三大功能

2. 隐藏在金税四期里的财富管理

3. 不动产统一登记制度背后的启发

4. 五大缺陷说明房产是最危险的财富传承方式

5. 高净值人群未来管理的重点与实际操作

6. 名人应对国家政策的境遇

7. 高净值人群境外资产面对的挑战

8. 保险金信托