（人行检查版）
第一部分：人民银行的检查督导
课程背景：2020年1月，《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》(银发〔2019〕319 号)明确了人民银行分支机构的“强化业务督导”、“开展业务检查”包括“非现场检查”和“现场检查”的监督管理者角色定位。
2020年4月，中国人民银行令〔2019〕第 3 号——《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》实施，较《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国人民币管理条例》更加细化了检查要求和监管处罚标准。
本课程从人民银行的执法检查形势、执法检查依据、执法检查内容三个角度展开，提升夯实商业银行现金收付人员、清分人员、鉴定人员的反假业务知识和工作技能。
法律依据：根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》（3号文），人民银行发布了《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》(319号文），并出具具体要求文件《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》。
监管处罚重点：
·反假业务知识不足
·判断和挑剔假币的专业能力不足
·误收误付（包括回笼款中夹杂假币）
·假币收缴流程不规范
·不具备冠字号码的精确查询和模糊查询能力
·付出现金夹杂不宜流通人民币
·拒绝或者给客户的感觉是拒绝为客户提供下述服务：纪念钞、停止流通的第四套人民币、普通残损币、特殊残损币兑换
现场检查及考核：
为提升现金从业人员货币鉴别能力，增强反假货币业务操作规范性，各地人民银行的相应监管部门加大对商业银行现金从业人员的“反假货币业务知识”和“反假货币工作技能”的现场抽查，包括理论和实操考核。
“反假货币业务知识”即理论考核，多采用询问甚至纸质试卷的形式
·反假货币相关法律规定
·第五套人民币防伪
·主要外币防伪
“反假货币工作技能”即实操考核
·人民币真假钞实物挑剔
·美元真假钞实物挑剔（部分地区）
·正向描述真钞公众防伪特征或者反向描述假币特征
第二部分：课程体系
知识体系：
·反假货币业务知识
·真假钞实物挑剔
·公众防伪特征/假币特征描述；
流程训练：
·假币收缴流程
·冠字号码查询流程
·普通残损币及特殊残损币兑换流程
授课形式：
·理论讲解
·理论测试
·案例解析
·实物点钞
·学员描述
·情景演练
培训时间：6个小时
培训人数：60人以内
第三部分：授课大纲
人民银行执法检查新形势（简介）
· 人民银行货币金银局关于某银行误收误付假人民币事件的通告示例
· 人民银行各分行、中心支行行政处罚信息公示示例
· 反假货币培训新机制的非现场检查和现场检查
人民银行执法检查依据（简介）
· 核心法律依据
· 《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条
· 《中华人民共和国人民币管理条例》第二十一条、二十二条、二十五条、二十六条、二十七条
· 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》第三十三条、三十四条、三十五条
· 行政处罚
· 依据《人民银行法》和《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》设立的行政处罚第三十四条
· 《中华人民共和国人民币管理条例》第四十二条、四十四条
· 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》第三十三条、三十四条、三十五条
反假货币与人民币流通管理法规制度
· 中国人民银行令〔2019〕第3号 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》
· 货币鉴别/假币收缴/假币鉴定/法律责任和行政处罚
· 人民币净化工程—全额清分工作机制
· 冠字号码信息管理与假币纠纷解决机制
· 现金机具鉴别能力评测体系（国标&行标）
人民币图样设计与防伪特征
· 五套人民币纸币图样设计与防伪特征
· 前四套人民币简介
· 1999年版、2005年版、2015年版、2019年版、2020年版
美元基础知识及大头版、彩色版鉴别
· 小头版、大头版、彩色版图样设计与防伪特征
· 大头版美元鉴别
· 普通版假币鉴别
· 精制版假币鉴别
· 彩色版美元鉴别
公众防伪特征及假币特征描述—理论知识
· 真钞制版工艺—凹版印刷
· 真钞抄纸工艺—水印、白水印、安全线
· 真钞印刷工艺—缩微文字、对印标记
· 真钞油墨工艺—光变油墨、光彩光变油墨
真假钞实物挑剔训练：涵盖人民币和美元
· 垂直观察主题图案的清晰度和油墨色泽
· 倾斜观察光变效果：光变、光彩光变、光变开窗
· 透光观察水印、白水印、对印
· 强透光观察：安全线上的精细印刷
公众防伪特征及假币特征描述—学员训练
· 描述防伪特征的标准称谓
· 描述主题图案的印刷效果
· 描述主景水印的清晰度、层次感
· 描述面额数字白水印的透光效果
· 描述光变油墨、光彩光变油墨的变色效果
理论测试
· 主题图案真假识别：人民币凹版印刷涉及的主席像、主景图案、团花图案、国徽图案真假对比识别
· 光变效果识别：包括光变油墨、光彩光变油墨、全息图、全息开窗安全线、光变开窗安全线、动感开窗安全线识别
流程训练
· 假币收缴流程
· 冠字号码查询流程
· 普通残损币及特殊残损币兑换流程
案例解析
· 假硬币堵截
· 假币收缴引起涉假纠纷等
