【课程背景】

随着市场的发展，客户对保险产品和服务的认识逐渐成熟，保险公司/银行/代理中介/第三方理财通过更加专业和细致的方式增加与客户沟通及互动的渠道，客户沙龙/私董会形式备受欢迎。沙龙运作已经成为业务达成的重要手段，结合当下热点，以及可以系统展示保险对于客户的重要性的角度，不仅对于客户有实质的帮助，而且对于机构有降低销售难度的重要作用。

【课程收益】

通过沙龙形式，增加营销话题的切入点，并促成销售。

【课程特色】

多主题沙龙（利率 养老 法商 产品）

【课程对象】

各银行/保险/财富管理机构潜在客户产说会/私董会

【课程时间】

0.5天（6小时/天）

【课程大纲】

人生所要面临的风险

收入风险

投资风险

意外风险

购买力风险

子女风险

长寿风险

家庭理财的重要性

四大趋势：人口老龄化、家庭小型化、保障社会化、教育产业化

三大压力：住房需求、养老需求、子女教育需求

一个目标：用有限的资金提高生活质量

人这一辈子要花多少钱

家庭理财的误区

投资=理财？

家庭理财的几种方式

四、家庭理财如何规划

家庭理财钱的准备工作：了解自己、了解产品、了解环境

账户的建立：日常花费的账户、投资账户、保本账户

财富获取渠道：聚财、用财、发财、理财

“四分法”理财方案

五、给你的资产买保险

1、马科维茨组合投资理论如何应用—保险在家庭资产配置中的地位

2、风险转移的投资品种

3、存量财富的配置与传承

4、神奇的复利

5、人寿保险是长期投资工具