【课程背景】

财富管理是指以客户的现有财富和未来的生活目标为中心，设计出一套全面的财务管理和生活管理方案，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性资金进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。 所以财富管理范围包括 : 现金资产及储蓄管理、企业债务管理、个人与家庭风险管理、保险计划、投资组合管理、退休品质管理及传承安排。通过以上诸多管理保障客户的财富安全与生活品质的稳健持续。

本课程主要训练如何为中高净值客户提供财富管理服务，综合配置金融资产以期实现客人的财富保值、增值如愿分配等需求。

【课程收益】

1、认知：了解财富管理的内涵与意义，高净值人士的需求、以及如何沟通财富管理话题。

2、专业：了解保险在财富管理中的独特功能，以及如何帮助客人的生活变得更加美好。

3、技能：掌握高净值人群的方法，资产配置的逻辑和方法。

【课程特色】

严谨专业、逻辑性强、案例新颖、互动式学习、学完即可用

【课程对象】财富顾问、理财经理、保险规划师

【课程时长】1天（6小时）

【课程大纲】

第一讲：什么是财富管理？

一、财富管理的内涵与意义

二、投资管理、财务策划与财富管理的区别

三、财富管理的目的与真谛：幸福人生

模型：五福临门

四、财富管理与资产管理的差异

第二讲：高净值人群的细分

一、资产规模细分法

二、财富来源划分方法（SOW）

三、个人生命周期细分法

四、九宫格分析法

五、富人的自我认知细分法

第三讲：高净值人群的需求

一、融资需求

二、海外投资需求

三、艺术品投资需求

四、慈善需求

五、家族传承需求

六、大额保单产品需求

第四讲：保险在财富管理中的独特功能

一、损失转移、补偿

二、平抑系统风险

三、保证绝对收益

四、提升资产效率

五、阳光筹划税赋

1、递延纳税

2、降低税基

3、创造税金

六、有效保全财产

七、保证定向分配

第五讲：资产配置逻辑顺序

一、标准化资产配置方法

二、定制化资产配置方法

三、新周期下的财富管理策略建议

1、防范系统风险，构建基石资产

研讨：在售的防御型产品

2、配置高评级债，获取稳健回报

研讨：在售的稳健型产品

3、配置优质资产，获取可观回报

研讨：在售的进取型产品

四、综合配置建议方案