课程背景：

金融业在国民经济体系中起着核心和枢纽作用，同时也是发生贪污、贿赂、挪用公款等职务犯罪的高发行业之一，使金融安全运转面临着严峻的形势。伴随着经济形势的发展，金融犯罪不断出现新动向，并具有基层发案率高、非法放贷、智能型、合伙作案、携款潜逃、连续作案、主动犯案等七大极具行业特色的犯罪特点；犯罪形式主要是利用银行贷款、储蓄、结算、信用卡等各个环节来实施职务犯罪，具有显著的行业特色。金融系统职务犯罪发生的原因和条件是复杂的、多方面的，主要是金融体制改革尚未到位，金融运行机制缺乏规范，金融环境尚未真正形成，金融部门工作人员思想上出现偏差等，诸多因素糅合到一起，导致金融职务犯罪不断地产生。新形势下如何切实有效地防范金融职务犯罪，一要加强对金融系统干部职工的思想教育和法制教育；二要加强金融系统内部的监督和管理；三要加大对金融犯罪的打击力度；四要强化检察机关在金融系统的职务犯罪预防工作。只有切实加强对金融系统职务犯罪的有效预防，努力从源头上预防和治理金融腐败，才能达到减少和预防金融系统职务犯罪发生的目的。

提高银行员工的职业道德素养是我国金融业健康有序发展的基础。俗话说：千里之堤毁于蚁穴，面对负责的社会环境以及形形色色的诱惑，一方面要加强对员工职业道德教育，提升员工的思想境界，帮助其树立正确的人生观、道德观、价值观，提高全体员工廉洁自律的自觉性，在银行内部形成一种“讲廉洁、拒腐蚀、守法纪、比贡献”的风气；另一方面加强对员工职业行为的规范，一切按规章制度办事，讲纪律，重合规，激发员工的工作热情和无私奉献精神，使员工爱岗敬业，勤勉尽职，维护银行良好的社会形象。从近年来银行发生的各种经济案件来看，大都是银行从业人员理想信念丧失，职业道德不保，从一点点小恩惠开始滑向深渊，不能自拔甚至走向犯罪，严重损害了银行的声誉及形象，也葬送了自身的前程，为此要警钟长鸣，防范于未然。遏制金融系统职务犯罪的发生，对于稳定金融秩序、稳定社会经济秩序及稳定政治秩序显得特别重要。

课程收益：

● 提升员工的职业操守和职业道德标准

● **大量案例的分享，加强思想意识和法制观念,筑牢风险防控防线

● 强化金融从业人员的廉政自律

课程特色：

● 教学通俗易懂，以大量的案例为基础，变被动式学习为分享式学习

● 以思考讨论为主，激发学习兴趣为主，**大量的演练来提升解决问题的能力，并能有效运用在实操中

● 课堂气氛活跃，内容逻辑性强，从浅入深再到体系化便于整体性的融会贯通

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：银行管理人员、基层一线人员

课程大纲

课程导入：视频案例《人民的名义-副行长欧阳菁受贿罪被抓》

思考：欧阳菁因受贿罪被抓的三点疑问

**讲：违法犯罪与金融职务违法犯罪概述

1. 犯罪和职务犯罪的概念界定

2. 国家工作人员的定义

思考：银行的劳务派遣工算国家工作人员吗？

3. 从事公务的定义

思考：从金融业职务犯罪的案例来看，哪些职位/岗位的犯罪比例比较高？

第二讲：银行工作中职务犯罪的类型及法律适用

一、《银行业金融机构从业人员职业行为指引》要点解读

1. 从业人员职业行为

2. 关键岗位从业人员职业行为

二、银监会严打银行违规的相应措施

1. 罚款 问责

2. 银行从业人员黑名单和灰名单

案例分析：《上海银行业从业人员处罚信息系统》

三、职务犯罪的类型

思考：银行系统中，哪三三类犯罪类型的案件比例相对比较高？

视频案例：一个金融专家的堕落

1. 贪污罪

案例：国开行的副行长王益

2. 私分国有资产罪

3. 挪用公款罪

案例：中国人民银行冯强

4. 受贿罪

案例：贵州信用社信贷员

5. 滥用职权罪

6. 玩忽职守罪

第三讲：银行业违法犯罪案例警示

案例：银行业近几年犯罪的特性总结

案例：金融高官中国银监会“首虎”杨家才受贿案宣判！16年 罚金200万

案例思考与讨论

案例：被聘半年被查，民生银行CIO林晓轩涉嫌严重受贿

案例思考与讨论

案例：恒丰银行原董事长姜喜运等受审：被控转移银行股份合7.5亿

案例思考

第四讲：培养员工良好的职业道德

1. 培养员工的职业道德是合规文化的内在要求

2. 人人合规是培养合规团队的前提

3. 职业道德素养提升是人人合规的核心

4. 职业道德的内含

分组讨论：廉政文化建设的实施措施

第五讲：银行业廉政思考

思考：金融业：人品VS智力

1. 内外勾结

2. 员工流失率

视频案例：人民的名义：李达康了解欧阳菁受贿，王大路说地方银行贷款有黑幕