课程背景：

中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险？投资股票是否合适时期？低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富？是放在众多投资者与金融从业者面前的一道难关。

本课程，即从解读金融基础为起点，分析判断**新的形势，探究当前重要的投资渠道现状，拓宽学员视界，并结合理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，引导学员认识经济现状，高效解读经济数据，为客户指引合适的金融工具，实现客户财富增长与目标达成的追求，并实现金融从业者与客户的共赢！

课程收益：

● 提升金融形式市场分析能力，**投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇；

● 结合投资市场**新行情与未来方向，让学员能把握证券投资种类选择上达到有的放矢的效果；

● 让学员**了解顾客需求，让证券投资与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，提升理财经理在顾客心中地位；

● 有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位。

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：银行员工

课程方式及特色：

室内授课 理论精讲 实战演练

互动式教学 体验式教学

团队学习 案例教学

课程大纲

**讲：金融热点信息分类与分析思路

1. 金融政策（国内、国外，财政政策、货币政策）

2. 法律法规（银行、证券、保险）

3. 投资市场（证券、房地产、贵金属、大宗商品）

4. 逻辑依据（数据、故事、案例、经历）

5. 带来影响（风险、机遇）

6. 提议行动（购买、规避、选择）

第二讲：近期宏观经济分析

一、宏观经济分析的意义

二、宏观经济政策目标

三、近期宏观经济政策

1. 近期货币政策走势

2. 近期财政政策走势

四、数读中国经济走势

1. 中国GDP/CPI/PPI/景气调查

2. 中国利率/货币政策工具/货币供应/存贷款

3. 中国汇率/外汇管理/对外贸易

4. 中国采购经理人指数/工业

5. 中国消费者信心指数/零售销售

6. 人民币汇率走势分析

五、2021经济数据分析

六、十四五规划的展望

七、共同富裕导向及影响

八、**新政策及相关影响

1. 双减政策

2. 房地产税引发的市场走势变化

3. 娱乐圈粉圈冲击波

第三讲：宏观下投资市场热点分析与产品配置

一、投资板块选择逻辑

二、股票投资热点分析

三、投资热点行业解读

1. 科技板块

2. 消费板块

3. 健康板块

4. 环保板块

5. 金融板块

6. 军工板块

7. 新能源板块

8. 新基建板块

四、基金投资热点分析

1. 近期热点基金分析

2. 近期基金投资策略

3. 基金组合配置策略

五、理财产品走势分析

1. 净值型产品走势

2. 理财产品新形势