【课程适用对象】

客户经理、理财经理、大堂经理、网点负责人等

【课程特色】

●产品化：结合银行销售的基金产品进行详细拆解；

●工具化：结合营销中遇到的典型需求、营销难点进行实战分析，并给出话术、表单等营销工具支持；

●实践性：课程选取的案例来自真实的营销过程，达到系统提炼经验同时高效推动实践落地的效果。

【课程时长】

1天，6小时/天

【课程大纲】

**讲：公募基金产品销售技巧

1. 普通人为什么要买基金

（1）国家发展的战略需要

-我国过去40年的发展历程

-我国所面临的国际国内形势

-我国未来30年的发展之路

（2）资本市场的运作方式

（3）想要跑赢通货膨胀的利器

（4）实现更好的财富管理

2. 基金投资的优势

（1）投资门槛低

（2）投资分散

（3）专业管理

3. 基金的分类

（1）按投资品种分类

（2）按交易渠道分类

（3）按运作方式分类

（4）按投资方式分类

4. 公募基金推荐与营销要点

（1）什么是好的基金

（2）基金产品与年金产品

（3）基金经理选择

（4）基金产品选择

（5）被动择时的方法——基金定投

-基础定投模型

-被动择时的意义

-基金定投适合的人群

-基金定投适合的市场（震荡、先跌后涨）

-基金定投模拟收益对比

-基金定投频率对比

-经典定投模式对比分析（高市值、成长型、政策型）

5. 近期宏观环境与资本市场分析

-近期宏观数据分析（美国、中国）

-近期资本市场数据分析

-近期公募基金持仓、收益等数据分析

第二讲：私募基金产品销售技巧

1. 公募与私募基金对比分析

（1）发行对象

（2）募集方式

（3）投资门槛

（4）成立规模

（5）投资者人数

（6）监管政策

（7）投资策略

2. 私募基金评价的基础框架

（1）业绩好

-定量研究（收益相关指标、风险相关指标）

-定性研究（公司情况、投研团队、基金产品、投资组合、投资流程）

（2）可持续

第三讲：基金营销关键动作

1.如何找到基金的目标客户

（1）有“经验”的投资者：解套与赚钱策略

（2）没“胆量”的有钱人：配置与保本方法

2.用正确的姿势”卖基金“

（1）用正确的方法处理投资中的盈与亏

（2）如何帮助客户坚持长期主义

3.基金亏损时的异议处理

（1）原因分析

（2）异议处理要点

（3）持续营销跟进