【课程收益】

1. 洞察：帮助学员更好洞察高净值客户（以中小企业经营者为主）的所思、所想；

2. 专业：提升学员解决高净值客户金融与非金融综合问题的专业能力；

3. 营销：梳理营销和维护高净值客户的方法和技巧。

【课程背景】

伴随着我国人均GDP水平向高收入国家迈进，国内的财富管理业务有着快速的发展和突破，更是已经成为多家银行发展中的全新战略性选择。提升基于“个人、家庭、企业、社会”多维度需求的服务能力，被认为是发展财富管理业务的关键所在。

客户经理要想紧跟时代步伐，不仅要加强银行领域的专业能力，更应该提升对高净值客户创富、守富、传承等主观事件和需求的洞察与了解，从而更好的与他们建立链接和信任，进而找到服务与营销契机。

此沙盘课程紧密围绕国内财富管理业务发展特点，以客户和客户经理双重视角进行开发设计，将“情景-理论-工具”相结合，以期让学员感受到“学起来生动、用起来有效”的教学效果。

【教学形式】

讲授30% 情景模拟与演练70%

【课程时长】

2天

【课程大纲】

导入：角色定位与课程形式

1、人民银行关于财富管理从业人员的分级定位

2、课程逻辑说明

3、什么是情景沙盘？

**部分：中小企业经营情景模拟演练

1、沙盘人物角色背景介绍与学员角色分配

2、企业经营者典型行为特征剖析

3、情景1：购买习惯变化

-商业模式画布

-企业家创富思维

3、情景2：环境挑战

-企业经营**大的风险是现金流风险

-基于企业生命周期的融资渠道分析

-不同融资方式的利弊分析

4、情景3：员工激励

-不同企业形式特征分析

-员工激励的常见方法

-基于股权控制的财富管理

5、情景4：税收筹划

-税收筹划的基础知识

-当下高净值人群面临的税收困扰

-基于金税四期的财富管理

第二部分：客户经理营销服务客户情景模拟演练

1、情景5：关键营销

-高净值客户的KYC框架

-高净值客户KYC的常见方法与工具

2、情景6：”百年大变局“

-宏观形势分析的框架

-常用的数据获取渠道

3、情景7：房产投资

-国家近期房地产政策导读

-房产投资分析的逻辑框架

4、情景8：婚姻危机

-婚姻析产问题的防范与解决（家族信托、保险、遗嘱）

-从法商的角度看保险对于婚姻风险的解决

5、情景9：金融投资

-高净值客群资产配置的建议框架与方法

6、情景10：公募or私募

-公募基金产品的筛选与推荐

-私募基金产品的营销技巧

7、情景11：移民安排

-美国移民的身份安排及税收筹划关注点

8、情景12：企业接班与风险隔离

-**家族信托对于家族企业长久经营和控制

-**家族信托实现家企风险隔离的逻辑

-**家族信托实现家风建设与传承

第三部分：综合案例演练——朱虹家族财富管理方案设计

1、朱虹家族背景信息介绍

2、关于朱虹公司股权激励的方案设计

3、对朱虹购买理财产品产生亏损问题的处理方案设计

4、对朱虹再婚风险问题的解决方案设计

5、对朱虹家庭4个子女的抚养和财富传承安排方案设计