课程大纲/要点：

一、 财富管理服务中的法商意识

1、 何为“法商”——理解法商对财富管理业务的意义

2、 如何优雅的营销——法商在客户KYC法则中的应用

3、 比客户更了解客户——高净值人士的主要矛盾与痛点简析

4、 理解我国的民法体系——兼谈民法典对财富管理业务的影响

（1） 《民法典》的体系概述及对现有法律框架的调整

（2） 《民法典》对财富业务的影响与特点分析

二、 财富管理业务中的法律风险与应对手段（各小节结合实际案例以及金融产品的运用技巧，形式：专业讲解 案例分析 讨论）

(一) 婚姻家庭

1、 如何防止婚前财产“改姓”——婚前财产的识别及保护

2、 怎么送是门学问——子女财富支持的技巧与金融工具运用

3、 如何给家庭财富装上“安全锁”——夫妻共有财产的保护

4、 婚前买的保险，婚后如何归属？——关于夫妻个人财产解析

5、 夫妻一方如何不为对方背债？——夫妻共同债务规则解析

6、 太太私下购买的理财产品丈夫可以反悔吗？——《民法典》“家事代理权”制度解析

7、 离婚冷静期是否有必要？——离婚冷静期制度解析

8、 离婚时如何维护自身权益？——关于离婚财产分割原则调整

9、 忠诚协议到底该怎么签？——关于夫妻财产协议的要点分析

10、 全职太太不是“免费保姆”——《民法典》关于离婚补偿制度解读

11、 鱼和熊掌如何兼得——企业家婚姻风险管理

(二) 财富传承

1、 为何“富过三代”这般难？

（1） 我国继承法下的继承分类与区别

（2） 借助金融工具绕过继承程序中的公证难题

2、 遗嘱在财富传承中的运用————关于遗嘱效力规则

3、 外甥也可继承“我”父母的房产了？——关于代位继承规则

4、 非婚生子女是否能继承财产？——复杂家庭下的财富传承

5、 游戏币能否被继承？——虚拟财产的继承问题

6、 如何让子女衣食无忧？——金融工具在财富传承中的运用

（1） 未成年子女财富监护

（2） 已婚子女的财富传承

(三) 企业管理及企业家风险

1、 为何“自掏腰包”频发生——家企财产混同风险与隔离手段

2、 如何平衡“管理” 与“人情” ？——企业管理与股权激励安排

3、 莫要“赔了夫人又折兵”——谈家族企业的股权规划

4、 “一言堂”为什么要不得？——常见家族企业治理风险

5、 父债必须子偿吗？——如何避免债务隔代牵连

6、 无合同也担责的阴影——如何规避“表现代理”带来的财务风险

7、 不可逾越的“红线”在哪里？——企业家及高管人群常见刑事风险及规避

(四) 投资及资产配置

1、 万花筒中练就“火眼金睛”——用法律思维理解常见金融产品

2、 财富安全的“金钟罩”——高发理财陷阱及规避手段

3、 房产权利中的平地惊雷——《民法典》新增居住权对财富管理业务的影响

4、 暗度陈仓还是有口莫辩？——资产代持的理解和风险规避

5、 走出去就高枕无忧了吗？——海外投资的法律风险

(五) 健康与养老

1、 意外和明天谁先到来——人身保险合理规划

2、 老人遭遇保姆“骗婚”怎么办——富有中老年的财富保护风险

三、 金融机构在财富管理业务中所面临的法律风险及防范手段（各小节结合实际案例）

(一) 金融机构高发风险及防范

1、 **电话订立合同有效吗——关于合同效力规则的变化

2、 如何避免“格式合同”变成“霸王条款”？——谈金融机构格式合同的法律风险

3、 线上订立的投资理财合同是不是均有效？——关于电子合同规范的变化及对金融机构线上业务的影响

4、 为客户“着想”的边界在哪里？——金融从业人员营销过程中的自我保护

5、 遭遇“新冠” 是否可以要求变更合同 ？——关于合同情势变更原则解析

6、 有理为什么说不清——我国民事诉讼法下的金融机构举证责任分配问题

7、 谁动了我的隐私——客户个人信息保护及相关法律责任

8、 客户在网点跌倒，银行要担责吗——从侵权责任角度谈金融机构经营场所的管理义务

9、 “金融消费产品”的界定与产品责任规则

(二) 顾问式服务能力实践训练（小组讨论 分享）

1、 客户常见敏感问题/场景及应对

2、 法商应用实例演练

（1） 法律需求及痛点探究

（2） 解决方案的选择技巧