【课程背景】

近两年持有基金客户普遍亏损，这当然有市场的原因。整体市场不景气是重要方面。但是仍然有盈利较好的基金存在，而且定投收益一直仍然跑赢银行理财。但是一般投资者怎么能够享受的这些收益呢？本课程主要针对投资方法和策略展开，同时针对银行客户经理营销基金的难点展开分析，让学员快速掌握专业的基金投资和客户营销方法。

【课程收益】

读懂中国投资大历史，坚定不移选择适合的投资方法

10多年投资经验萃取，让学员听得懂的专业投资方法，易学易会，一学就会

学会“四个三基金投资模型”

掌握10大行业投资动向

掌握亏损客户安抚方法和建议

掌握纵向和横向资产配置工具

掌握核心行外吸金策略

掌握行外吸金赛马营销法

【课程特色】

实践性：用多年的从业经验和理论，教你快速掌握一套筛选好基金的办法；

实用性：教会银行客户经理如何面对基金亏损客户；

趣味性：案例一个接一个，都是有图有真相

【课程对象】

银行客户经理、理财经理、网点负责人、投资顾问、产品经理等

【课程时间】

2天（6小时/天）

【课程大纲】

为什么要跟准购买基金客户去谈经济发展？

数据呈现——债务风险的变化

老百姓或者高净值人士会受到什么威胁？风险？

如何判定你现在所处的风险评级

数据呈现——投资逻辑的变化

对普通人影响？

对高净值人士的影响？

对企业家的影响？

二、为什么要投资基金？

1、投资基金大逻辑和各投资品种分析

2、国内经济发展阶段和面临的问题

3、金融全球化需要

沟通讨论：亏损客户建档

三、用“四个三模型”掌握基金投资的秘密

1、三种风格基金

2、三种市场行情

3、三种交易方式

4、三种判断标准

5、基金定投投资120余种组合测算

四、客户购买基金前如何做好准备工作？

1、基金销售工具准备

工具分享——标准普尔四象限

工具分享——理财金字塔

工具分享——生命周期图

美林时钟投资周期解读

体系化结构化投资逻辑

建立核心投资逻辑方法

2、基金现场诊断分析案例

五、如何让亏损客户重新进行基金投资？

1、了解客户持有基金详细信息

2、情绪安抚为主提供方案为辅

3、基金诊断解析给出诊断建议

4、根据交易体系给出交易策略

5、按照策略关键借点实时维护

6、亏损客户实战演练

亏损客户安抚三部曲

宏观环境分析

本基金运作特点

未来投资策略

亏损客户5大策略

不变

转换

部分转换

定投

交易式定投

六、10大行业投资机会分析

白酒

医药

芯片

军工

房地产

电力

新能源

银行

农业

基建

行外吸金策略升维

1、快速获得客户信任建立——三维格局详细分解

利益

情感

价值

2、利用CRM系统获取潜力客户

到期客户

持有理财客户

交易频繁客户

职业标签维度（教师、公务员、医生等）

标签维度（基本信息、行外资金、职业信息）

3、行外资金营销方法

核心客户转介绍

商户资金沉淀

存量客户新资金转化

沙龙活动营销

4、异业联盟活动策划

公私联动策划

社区活动策划

商户资源活动策划

贵宾客户活动策划

开发优质第三方存管户

价值链营销的关键