掌握个人理财中的重要因素和未来趋势，为客户策划并完成理财目标； 　　充分理解个人理财的目标； 　　了解投资规划的原理、主要方法； 　　掌握专业理财计划书的制作原理； 　　了解现代投资组合（资产分配）的重要性及多样化投资的运用； 　　为客户提供有价值的理财解决方案和销售相结合； 　　与客户建立双方信任关系； 　　如何与高端客户沟通的技巧；

　　一单元 个人理财的基本理念
　　? 理财的基本概念
　　? 理财业起源、发展与现状
　　? 理财的目标、价值与内容
　　? 理财的基本原理和知识
　　? 理财规划的基本流程
　　? 自我与客户的投资风险偏好测试
　　第二部分：宏观环境与理财工具
　　? 宏观环境与个人理财
　　? 各投资渠道的比较与分析
　　? 投资组合的类型
　　? 当前环境下投资理财策略和思路
　　第三部分：个人综合理财实例一
　　? 如何为客户制定生涯规划和理财目标
　　? 如何做家庭财务的诊断与分析
　　? 如何赢得客户的信任
　　? 如何构建一个安心的生活体系
　　第四部分：个人综合理财实例二
　　? 通向财务自由之路
　　? 人生各阶段的理财规划原则和思路
　　? 投资组合设计与管理
　　? 养老规划
　　? 家庭综合理财规划及理财规划书制作
　　第五部分：理财服务之道与理财师养成
　　? 理财机构与理财服务
　　? 如何与客户的沟通
　　? 如何服务与管理管理好客户
　　? 如何成为一个优秀的理财师
　　? 理财服务实践中的问题及误区常见
　　第六部分：客户关系管理和金融营销
　　? 客户关系管理的作用
　　? 金融市场中的客户分析与相处之道
　　? 金融营销策略
　　? 客户关系经理的素质要求
　　? 金融营销新观念
　　课程总结：