当前银行企业正处于全面防范金融系统风险、深化改革、结构调整、产业转型的社会发展时期。银行作为特殊的行业，既要辩证面对历史，又要客观的接受现状。银行自身存在诸多问题和矛盾，内外部环境和企业运作中，都存在各式各样的风险。银行改革需要适应新情况，实现新突破，依法治企、防范法律风险，达成企业做大做强做优的发展目标。

【课程背景】

当前银行企业正处于全面防范金融系统风险、深化改革、结构调整、产业转型的社会发展时期。银行作为特殊的行业，既要辩证面对历史，又要客观的接受现状。银行自身存在诸多问题和矛盾，内外部环境和企业运作中，都存在各式各样的风险。银行改革需要适应新情况，实现新突破，依法治企、防范法律风险，达成企业做大做强做优的发展目标。

【授课时长】

1-2天，根据需求调整内容

【课程收益】

**案例演绎，教练式培训，学习相关法律法规，掌握主要相关风险点，让学员建立起银行治理、防范风险的系统思维格局，准确把握常见的风险点，并预先采取避免权益受损的防范措施，杜绝不必要的损失和责任。

【授课对象】

银行董事长、行长、董事、监事、高管、审计、财务、风控人员等负责人。

【课程特色】

独特的讲课技能和风格：不讲理论讲案例、不讲术语讲白话，理论案例化、案例故事化、故事情节化、情节实战化； 对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较好的效果。

【课程大纲】

一、 《商业银行股权管理暂行办法》出台的背景与适用范围

1． 2017年金融工作会议精神

2． 防范系统性金融风险

3． 金融危机

4． 金融危机的应对措施

二、 商业银行三会与主要股东的责任与管理要求

1． 商业银行股东和股东大会

1) 《关于向金融机构投资入股的暂行规定》

投资单位

投资条件

投资限制

2) 主要股东的责任与管理要求

股东资质与条件案例：河南某农商行股东失信比例超过20%l 股东股权管理与风险隔离

股东责任与行为负面清单案例：宁夏某农村商业银行股东结构优化问题3) 关联交易问题

授信

股权质押

案例：首家新三板挂牌农商行——新疆喀什农商行(下称“喀什银行”)的股权变更被当地银监局否决。

担保案例：广东某农商行股东广东WH集团关联交易问题分析；l 关系人

股东大会运行案例分析：股东会会议的表决权，不参加股东会的法律风险2． 商业银行董事会

1) 董事会职责

2) 董事的任职条件

3) 专业委员会设立

4) 董事会运性案例：山西某农商行董事会结构缺陷问题分析3． 商业银行监事会

1) 监事会职责

2) 监事会构成

3) 监事会人员任职条件

4) 专业委员会

5) 监事会运性案例：黔西南某农商行监事会监管缺失4． 商业银行高级管理层

1) 高级管理人员构成

2) 高级管理人员的工作职责

5． 商业银行董事、监事、高级管理人员

1) 董事

董事提名及选举程序

独立董事提名及选举程序

董事的任职条件

董事的职责

独立董事的职责

2) 监事

股东监事和外部监事的提名及选举程序

监事的职责

3) 高级管理人员

高级管理人员任职资格

高级管理人员职责

三、 商业银行股权管理相关细则

1． 商业银行股权管理的相关问题

2． 为托持股清净的限制与监管规定

1) 主要股东委托持股的逐层披露与穿透核查案例：湖北某农商行大股东涉嫌关联交易贷款造成不良贷款；2) 违规代持股权的处理规定

3． 金融产品持有商业银行股份的限制

1) 同一持股人持股商业银行的限制

2) 商业银行的主要股东限制案例：邢台某农商行挂牌新三板 十大股东半数为房企4． **终受益的定义及其监管要求

四、 商业银行信息披露管理要求

1． 信息披露文件内容

2． 商业银行年度披露的信息内容

3． 商业银行披露的基本信息内容

4． 商业银行披露的财务会计报告内容

5． 商业银行披露的风险管理信息内容

6． 商业银行披露的公司治理信息内容

7． 商业银行披露的年度重大事项

8． 临时信息披露报告

9． 商业银行披露信息方式

10． 信息披露的监督

五、 商业银行监督管理要求

1． 商业银行监督管理机构的商业银行的持续监管方式；

2． 对商业银行董事会、监事会和年度经营管理工作会等会议的监管方式；

3． 银行业监督管理机构对评价结果的管理；