课程大纲
一、 负债业务解析
1. 公司负债产品解析
A. 基本存款帐户
B. 一般存款帐户
C. 临时存款帐户
D. 专用存款帐户
E. 单位协议存款
F. 结构型存款
G. 计息方式与特点
二、 中间业务解析
1. 中间业务产品解析
A. 企业财务顾问费
B. 投资银行理财
C. 并购贷款
D. 企业债、公司债
E. 其他产品
三、 资产业务解析
1. 资产业务产品解析
A. 按币别分类：人民币、外币
B. 按期限分类：短期、中长期
C. 按业务分类：贷款类、票据类、贸易融资类、保函类、资金业务类
D. 按担保分类：信用、保证、抵押、质押
E. 按利率分类：固定利率、浮动利率
四、 账户的种类与设置
1. 账户的概念和适用范围
A. 账户设置
B. 帐户核准与备案
C. 帐户的开立与使用
D. 基本存款帐户——概念
E. 基本存款帐户——开户条件
F. 基本存款帐户——开立基本流程
2. 帐户的变更与撤销
A. 帐户的变
B. 帐户的撤销
C. 帐户的管理与处罚
五、 内保外贷与外保内贷操作方式
1. 境内授信
A. 客户资格审查
B. 授信材料准备
C. 授信额度审批与变更
2. 业务申报审批
A. 客户行业
B. 贷款用途
C. 贷款投向与国别
D. 还款来源可靠性
3. 融资性保函文本与信用证
A. 开立融资性保函
B. 签订贷后监管委托书
C. 贷后监管及业务重检
D. 保函存续期间的业务重检
E. 保函的展期
4. 境外授信
A. 贷前准备
B. 尽职调查
5. 客户评级、信贷申报与审批
A. 客户评级
B. 信贷申报
6. 授信审批
A. 贷款提款
B. 贷款支用
C. 贷后监管
D. 贷款展期
E. 索赔
7. 内保外贷与外保内贷发展趋势
A. 跨境担保实行全口径本外币统一管理
B. 放开境外发债中股权关系的限制
C. 其他形式跨境担保（FTU）管理
六、 国际结算方式与规范
1. 汇款（Remittance）方式与规范
A. 电汇(Telegraphic Transfer)
B. 票汇(Draft)
C. 信汇(Mail Transfer)
D. 其他形式的汇款
2. 汇款申请人(Remitter)
A. 收款人(Payee or Beneficiary)
B. 汇出行(Remitting Bank)
C. 汇入行(Paying Bank)
3. 汇款的种类
A. 客户汇款（Customer Transfer）
B. 银行间汇款(General Financial Institution Transfer)
4. 代理行的选择
A. 账户行的选择
B. 解付行(Account with Institution)的选择
C. 中间行（Intermediary Bank）的选择
5. 汇款的路线
A. 电汇汇款的路线
B. 直接汇款
C. 间接汇款
D. 两种汇款路线的比较
E. 票汇汇款的路线
F. 汇票付款行(Drawee Bank)
G. 汇票的签发(Issue of Draft)
H. 头寸划拨(Reimbursement of Drafts)
6. 汇款业务流程图
7. 外汇运作与外汇风险管理
A. 国家外汇管理局公告2021年第1号文解析
B. 国家外汇管理局关于支持贸易新业态发展解析
C. 资本项目外汇业务指引解析
D. 境内银行涉外及境内收付凭证管理规定解析
E. 银行间外汇市场做市商解析
