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赵博(财富)

做好理财,规划一生幸福

赵博(财富) / 财富管理专 家

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课程大纲

课程背景:

理财,是为自己人生中各种生活目标提供财务上的支持,而作为理财顾问,需要深度了解客户的生活目标,挖掘理财需求,并把这些需求量化,**后才是用合适的产品去匹配客户的需求。随着财富管理时代的到来,客户对金融市场的理解程度不断提升,原有以产品为导向、以客户需求为导向的营销方式渐渐不被客户所接受。

本课程将理财规划与顾问式营销有效结合,大幅提升金融营销人员对于大众富裕客户的专业营销力、发掘客户的需求,能够根据自己的资源与能力拟定客户经营方案,实现专业理财规划营销技术的训练与固化,实训综合金融营销能力。

课程收益:

● 从多维度了解经济和金融形势,提升视野,更好的和客户沟通

● **房产配置、教育规划、养老规划等多个案例掌握多场景营销客户、金融产品配置方案

● 学会自我人设经营及客户管理方法

课程模型:

课程对象:金融机构从业者

课程时间:2天,6小时/天

课程方式:政策解读 案例分析 实务训练

课程大纲

**讲:财富3.0时代的金融营销

一、经济转型期的财富再分配

1. 宏观:经济“双循环”对家庭财富的影响

2. 金融:产品结构调整与营销难题

3. 客群:暴雷潮、资产荒与客户财产性收入需求

4. 人口:我国人口老龄化及人口迁移解读

二、财富3.0时代下的金融从业者

1. 财富3.0时代的金融从业者自我定位及人设经营

1)不谈细分市场就没有客户画像

2)在哪座“金山”深度经营我的客户

训练:构建AAA客户池运营体系

3)自我人设经营

2. 金融营销客群经营的瓶颈与突破

1)从人脉圈到资源圈的整合

2)从理财团队到理财工作室

3)从家庭财富管理到家族财富管理

第二讲:理财顾问式营销逻辑

1. 客户“画像”绘制逻辑

1)客户目标

2)风险容忍度

3)行为偏好

4)客户约束条件

5)生命周期资产负债表

2. 客户理财需求KYC

训练:客户需求KYC分析

3. 梳理自身资源与服务营销流程

工具:资源与流程经营卡

4. 客户拜访DOME分析技术

第三讲:家庭理财规划技术

一、生命周期与客户需求分析

1. 理财规划原则

1)整体规划,综合考量

2)客户资产配置周期

3)现金保障优先

4)风险管理优于追求收益

5)家庭模型与理财策略相匹配

2. 客户生命周期检视法

1)生命周期与家庭模型

2)各生命周期对应的主要需求

3)家庭模型与理财规划策略

训练:生命周期检视法

3. 客户家庭两表八率检视法

1)家庭资产负债表编制

2)家庭收入支出表编制

3)家庭财务比率分析

工具:家庭财务报表

工具:家庭财务八大比率

二、家庭现金规划与金融产品配置

1. 现金规划家庭理财“基石”

2. 家庭现金规划核心原理

3. 家庭现金规划注意事项

4. 家庭现金规划产品类型

训练:家庭现金规划与金融产品配置

三、家庭房产规划与金融产品配置

1. 投资房产还能赚钱吗?

1)人口结构对房产投资的影响?

2)城镇化对不同区域房产价值的影响?

3)投资房产注意要点

训练:家庭房产投资检视

2. 家庭房产规划核心原理

3. 家庭房产规划与配套金融产品配置

训练:家庭房产投资规划

四、家庭教育规划与金融资产配置

1. 教育的马太效应

2. 家庭教育规划原则

1)教育目标设定

2)提早规划原则

3)稳健投资原则

4)专户管理原则

3. 家庭教育规划产品类型

训练:家庭教育规划与金融产品配置

五、家庭养老规划与金融资产配置

1. 我国养老体系解析

2. 从人口结构解析我国养老危机

3. 退休养老——从来不是时间问题,而是经济问题

4. 被误解的“养老”

思考讨论:80、90后和父辈的养老有什么区别?

1)什么是养老?

2)养老需要准备哪些费用及资源?

3)“您”的养老金来源有哪些?养老替代率是多少?

工具:客户养老金来源梳理表

5. 家庭养老规划原则

1)目标设定合理

2)提早规划

3)稳健投资

4)专户管理

5)家庭整体考量

6. 家庭养老规划产品类型

训练:家庭养老规划与金融产品配置

家庭理财规划方案制作演练:

1. 中年白领三口之家理财规划方案制作

2. 单身青年理财规划方案制作

3. 三世同堂之家理财规划方案制作

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