【课程特色】

1、独特的专业优势：法律功底深厚、实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强。

2、独特的讲课技能和风格：**大特点是不讲理论讲案例，不讲术语讲白话，理论案例化、案例故事化、事故情节化、情节实战化，注重细节实操、绝招制胜；对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较好的效果。

【课程大纲】

**部分 洗钱和反洗钱的基本概念与特征

一、洗钱的概念及其特征

二、反洗钱的概念及其特征

三、洗钱的方式

案例分析：

第二部分 金融机构反洗钱的重要意义

1、银行防范风险，自身稳健经营的需要

2、远离监管机构处罚的需要——莫踩“高压线”

案例分析：国内银行业接受反洗钱检查及处罚情况

3、银行业高管人员个人远离洗钱犯罪——防止非主观故意卷入

案例分析：金融机构员工故意或非故意参与洗钱的案例

第三部分 洗钱犯罪典型案例分析

案例分析：广东两兄妹重庆开公司洗钱

案例分析：从雷某洗钱案看银行操作违规

案例分析：保险交易洗钱的案例

案例分析：国际惯用的古董买卖洗钱案例。

第四部分 银行日常反洗钱合规要点实务

一、内控制度方面：

1、内控包含的合规核心要点

2、日常监管中发现的不足

二、柜面开展各项业务客户身份识别的合规要点

三、如何分析、确认、上报或排除可疑交易报告，以达到合规标准

第五部分 反洗钱执法检查要点分析

一、内控体系建设方面

(一)内控机制

(二)内控制度

(三)反洗钱人员培训

(四)内部审计及评估

(五)内控体系建设方面的改进建议

二、客户身份识别方面

三、客户身份资料及交易记录保存方面

四、可疑交易报告方面

注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和实践操作内容，内容可根据情况适当调整。